Yatırım vaadiyle toplanan paraların geri alınabilmesi, çoğu zaman hukuki nitelendirmeden önce bir izleme meselesidir. Para hangi hesaba, hangi tarihte, hangi açıklamayla gitti ve oradan nereye aktarıldı sorularının cevabı ne kadar erken belgelenirse, malvarlığına yönelik koruma tedbirlerinin sonuç verme ihtimali o kadar artar. 5411, 5549 ve TCK 282 ekseninde yürüyen bu süreçte kaybedilen her gün, izin soğuması anlamına gelir.
İlk günlerde toplanacak kayıtlar
- Tüm havale ve EFT dekontları; alıcı ad-soyad, IBAN ve açıklama alanları görünür şekilde
- Kredi kartı ile yapılan işlemlerde ekstre kayıtları ve işlem yapan üye işyeri adı
- Kripto varlık transferlerinde işlem kimliği, cüzdan adresleri ve platform işlem geçmişi dökümü
- Platformla yapılan tüm yazışmalar, mesajlaşma kayıtları ve reklam görselleri
- Hesap açılışında imzalatılan sözleşme ve gönderilen bilgilendirme e-postaları
Aracı gerçekten yetkili miydi
Yatırım hizmeti sunduğunu ileri süren kuruluşun faaliyet izni bulunup bulunmadığı, resmî listeler üzerinden kontrol edilebilir. Yetkisiz faaliyet tespiti, hem hukuki nitelendirmeyi güçlendirir hem de mağduriyetin tek kişiye özgü olmadığını gösterir. Kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeler bakımından da, işlem tarihinde geçerli olan rejimin tespiti gerekir.
Transfer zincirini kesintisiz kurmak
Paranın ilk gittiği hesap genellikle son durak değildir. Bu nedenle şikâyet dilekçesinde yalnızca kendi transferinizi değil, o hesaptan yapılan sonraki hareketlerin araştırılması talebini de açıkça yazmak gerekir. Banka kayıtlarının ve varsa kripto platform kayıtlarının ilgili kurumlardan istenmesi yönündeki talep, dosyanın en başında dile getirilmelidir. 5549 kapsamındaki bildirim ve kayıt yükümlülükleri, bu izlemeyi mümkün kılan altyapıyı oluşturur.
Koruma tedbirlerinde zamanlama
Malvarlığına yönelik tedbirlerin etkili olabilmesi, değerlerin henüz elden çıkarılmamış olmasına bağlıdır. Bu nedenle şikâyet ile birlikte, tespit edilen hesaplar ve varlıklar üzerinde gecikmesinde sakınca bulunduğu gerekçesiyle tedbir talep edilmesi, sonradan yapılacak aynı talepten çok daha etkilidir. Talebin hangi hesaba yöneldiği somut olarak gösterilmelidir.
Aynı olayda birden fazla mağdur varsa
Benzer mağduriyet yaşayanların kayıtlarının bir araya getirilmesi, sistematik bir yapının varlığını göstermek bakımından önemlidir. Ancak her mağdurun kendi transfer belgelerini bağımsız olarak sunması gerekir; başkasının dekontu kendi zararınızı ispatlamaz.
Bu içerik genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Ödeme yönteminiz, karşı tarafın konumu ve varlıkların bulunduğu ülke süreci önemli ölçüde değiştirebilir; vakit kaybetmeden hukuki destek almanız önerilir.