Dijital varlık yatırımı üzerinden gerçekleşen dolandırıcılıklarda mağdurun kaybı çoğu zaman iki aşamalıdır: önce para çıkar, sonra doğru mercie ulaşılamadığı için izini sürme imkânı kaybolur. Kripto işlemlerinin sınır tanımayan yapısı, başvurunun hangi kapıya ve hangi içerikle yapıldığını kritik hâle getirir.
Şikâyetin Muhatabı ve Yer Sorunu
Cezai süreç Cumhuriyet başsavcılığına yapılacak şikâyetle başlar. Kripto varlık platformunun yurt dışında bulunması, Türkiye'de soruşturma yapılmasına engel değildir; para transferinin gerçekleştiği banka şubesi, mağdurun bulunduğu yer ve iletişimin kurulduğu yer gibi bağlantı noktaları yer yetkisi tartışmasında öne çıkar. Yetkisiz bir savcılığa yapılan başvuru evrakın gönderilmesiyle sonuçlanır; hiç başvurulmaması ise geri dönülemez bir gecikme yaratır.
Malvarlığına Yönelik Tedbirler Ayrı Talep İster
Şikâyet dilekçesinde suçun anlatılması tek başına yeterli olmaz. Hesaplara ve dijital cüzdanlara yönelik koruma tedbirleri, ayrıca ve gerekçelendirilerek talep edilmelidir. Ceza Muhakemesi Kanunu kapsamındaki el koyma ve benzeri tedbirlerin bir kısmı hâkim kararına bağlıdır. Bu nedenle dilekçe, hangi hesabın hangi tarihli hareketi bakımından tedbir istendiğini somut biçimde göstermelidir.
MASAK ve İdari Kanadın Rolü
5549 sayılı Kanun kapsamındaki bildirim ve inceleme mekanizması, mağdurun doğrudan dava açtığı bir yol değildir; soruşturmayı besleyen idari bir yapıdır. Aynı şekilde sermaye piyasası düzenlemelerine aykırılık iddiaları idari yaptırım süreçlerini ilgilendirir. Mağdurun zararının tazmini ise ayrı bir hukuk davasının konusudur ve ceza dosyasının sonucu beklenerek planlanabilir.
Dosyayı Ayakta Tutan Kayıtlar
- Cüzdan adresleri, işlem kimlikleri ve transfer saatleri eksiksiz listelenir; blok zinciri kayıtları sonradan değiştirilemediği için güçlü dayanak oluşturur.
- Platformla yapılan yazışmalar, reklam ve yönlendirme içerikleri kaynak bağlantısıyla birlikte saklanır.
- Bankadan çıkan tutarların hangi aracı hesaplara gittiği dekontlarla eşleştirilir.
- Kâr vaadi içeren mesajlar, iletişimi kuran kişilerin numaraları ve hesapları ayrı bir başlıkta toplanır.
Yanlış Yola Sapmanın Bedeli
Uygulamada en sık görülen hata, olayın tümüyle tüketici uyuşmazlığı veya sözleşmeye aykırılık gibi okunup yalnızca hukuk davası açılmasıdır. Kastın ve hileli davranışın öne çıktığı tablolarda ceza soruşturması başlatılmadan yürütülen tek yönlü strateji, hem malvarlığı tedbirlerini hem de failin tespitini geciktirir. Tersi de geçerlidir: yalnızca şikâyetle yetinip zamanaşımı içinde tazminat yolunu kurgulamamak, alacağın tahsilini zorlaştırır.
Bu metin genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Transferlerin niteliği, platformun statüsü ve mağdurun konumu izlenecek usulü değiştirebileceğinden, adım atmadan önce dosyaya özgü hukuki görüş alınması tavsiye edilir.