Dijital varlık kaynaklı mağduriyetlerde dosyanın gücü, şikâyet dilekçesinin diline değil zincir üzerindeki hareketin izlenebilir biçimde belgelenmesine bağlıdır. Kripto dolandırıcılığı iddiasıyla açılan soruşturmalarda 5411 ve 5549 sayılı Kanunlar ile SPK kripto düzenlemeleri, TCK 282 kapsamındaki aklama tartışmasıyla birlikte gündeme gelir. Aşağıdaki kontrol listesi savcılık aşamasında kaybedilen zamanı azaltmak ve platformla anlaşma ile dava yolu arasındaki tercihi netleştirmek içindir.
Şikâyet Öncesi Hazırlanacak Dosya İskeleti
Savcılık aşamasında dosyayı hızlandıran şey hacim değil düzendir. Yatırımın hangi kanalla yapıldığı, paranın banka hesabından çıkışı, borsa hesabına girişi ve oradan cüzdanlara dağılımı tarih sırasıyla tek bir akış tablosunda gösterilmelidir. Transfer kimliklerinin ham hâliyle saklanması, ekran görüntülerinden çok daha güçlü bir dayanak sağlar.
Akış tablosuna girmesi gereken kalemler
- Banka çıkış kayıtları, tutar ve karşı hesap bilgileri
- Platform hesabındaki alım, satım ve çekim kayıtları
- Transfer kimlikleri ile alıcı cüzdan adresleri
- Yatırım tavsiyesi verildiği iddia edilen yazışmaların tamamı, seçilmiş bölümleri değil
- Platformun tanıtım sayfaları ve varsa yetki iddialarının kayıt altına alınmış görüntüsü
Yetki ve Faaliyet İzni Sorgusu
Hizmet sağlayıcının Türkiye'de faaliyet izni bulunup bulunmadığı, hem suç nitelendirmesini hem de muhatabın kim olacağını etkiler. İzinsiz faaliyet iddiası varsa idari başvuru kanalları da açılır; yurt dışı merkezli yapılarda ise tebligat ve varlığın bulunduğu ülke sorunu baştan hesaba katılmalıdır. Şüpheli hesaplara ilişkin tedbir talebi gecikirse, bakiye çoktan bölünmüş olabilir.
Soruşturmada Riski Büyüten Adımlar
En sık görülen hata, mağdurun kaybı telafi etme çabasıyla aynı yapıya yeni ödeme yapması ve akışı kendi eliyle karmaşıklaştırmasıdır. İkincisi, hesabına başkasının parasının geçtiğini bilmeden kullanan kişilerin dosyada şüpheli konumuna düşmesidir; bu durumda savunmanın odağı bilme ve isteme unsuruna kaydırılmalıdır. Üçüncüsü, aklama iddiasının yalnızca miktara bakılarak varsayılması ve öncül fiilin ortaya konmamasıdır.
Anlaşma Teklifi ile Dava Arasında Karar
- Platformun ya da aracının ödeme gücü, verilecek bir hükmün fiilen tahsil edilebilirliğini destekliyor mu?
- Sunulan iade teklifi zararın anlamlı bir bölümünü kapsıyor mu, yoksa ceza şikâyetinden vazgeçme koşuluna mı bağlanmış?
- Soruşturmada elde edilecek teknik inceleme, hukuk davasındaki ispat yükünü hafifletecek mi?
- Aynı yapıdan zarar gören diğer kişilerin dosyalarının birleştirilmesi delil gücünü artırır mı?
Kısa Uyarı
Bu içerik genel çerçeve sunar; her dosyada transfer yapısı, muhatabın hukuki statüsü ve zamanlama farklıdır. Tedbir taleplerinin sırasını belirlemeden önce dosyaya özgü hukuki destek almak önerilir.