Banka hesabının veya kripto varlık hesabının bloke edildiği çoğu zaman bir işlem denemesi sırasında fark edilir; yazılı bir bilgilendirme genellikle sonra gelir ya da hiç gelmez. Bu belirsizlik döneminde yapılan en kritik hata, hesap sahibinin açıklamalarını dağınık ve tarihsiz biçimde sunmasıdır. Aşağıdaki rehber, 5411 ve 5549 sayılı kanunlar ile SPK'nın kripto varlık düzenlemeleri ve TCK'nın suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama hükmü çerçevesinde, savunmanın belge tarafını kurmaya odaklanır.
Blokenin Kaynağını Ayırt Etmek
Uygulamada birbirine karıştırılan üç farklı durum vardır: kurumun kendi risk politikası gereği uyguladığı işlem kısıtı, idari nitelikteki askıya alma ve bir soruşturma kapsamında verilen elkoyma ya da tedbir kararı. Bunların itiraz mercii ve süresi aynı değildir. İlk adım, bankadan veya platformdan kısıtın hukuki dayanağını yazılı olarak istemek; ardından hangisiyle karşı karşıya olunduğunu netleştirmektir. Dayanak bir mahkeme veya sulh ceza hâkimliği kararıysa, karara itiraz yolu ve süresi kararın öğrenildiği tarihe bağlanır.
Delil Paketinin İskeleti
- Kaynak zinciri: Hesaba giren her önemli tutarın nereden geldiğini gösteren belgeler; satış sözleşmesi, tapu, bordro, ticari fatura, kâr payı kararı.
- İşlem gerekçesi: Şüpheli görülen transferlerin ticari veya kişisel arka planını açıklayan yazışmalar.
- Kripto tarafı: Cüzdan adresleri, borsa hesap ekstresi, yatırma ve çekme kayıtları, zincir üzerindeki işlem kimlikleri.
- Karşı taraf bilgisi: Parayı gönderen kişi veya şirketle ilişkinin niteliği ve varsa sözleşme.
- Zaman çizelgesi: Tüm bu kalemlerin tek bir tarih sırasına dizildiği özet tablo.
Mağdur Konumundaki Hesap Sahibi İçin Ek Başlık
- Dolandırıcılık nedeniyle hesabına para geçen kişi, kendi durumunu belgelemek için işlem anındaki iletişim kayıtlarını saklamalıdır.
- Paranın iade edilip edilmediği ve iade tarihi ayrıca gösterilmelidir.
- Hesabın üçüncü kişilerce kullanıldığı iddiası varsa, cihaz ve giriş kayıtları talep edilmelidir.
Beyan Verirken Dikkat Edilecekler
Yazılı savunma veya ifade aşamasında, hafızaya dayalı tahmini tarih ve tutar vermek çoğu dosyada aleyhe sonuç doğurur. Rakamlar ekstreyle, tarihler belgeyle desteklenmeli; hatırlanmayan hususlar için kayıtların incelenmesinden sonra ek beyan sunulacağı belirtilmelidir. Blokenin uzaması hâlinde, zorunlu giderler için kısmi serbest bırakma talebi ayrı bir dilekçeyle gündeme getirilebilir.
Kapanış
Bu metin genel bilgilendirme amacı taşır ve her dosyanın işlem geçmişi kendine özgüdür. Hesabınıza uygulanan kısıtlamayı geç öğrendiyseniz, itiraz yolunu ve delil listesini bir avukatla birlikte oluşturmanız süreç açısından belirleyici olabilir.