MASAK kaynaklı hesap blokesiyle karşılaşan kişilerin en çok zorlandığı nokta, işlemin hangi mevzuata dayandığını ve hangi mercie ne kadar sürede başvurulacağını zamanında çözememektir. Bu rehber, 5549 sayılı Kanun ve 5411 sayılı Bankacılık Kanunu çerçevesinde bloke sürecinde süre ve usul planını kurgulamaya, özellikle delil eksikliğinden doğan hak kayıplarını önlemeye odaklanır.
Bloke Anında İlk 72 Saatte Ne Yapılmalı
Bloke bildirimi ulaştığında öncelik, paranın kaynağını gösteren belge zincirini toparlamaktır. Havale/EFT dekontları, sözleşmeler, fatura ve ticari yazışmalar bloke tarihinden geriye doğru kronolojik sıralanmalıdır. Bu belgeler ilk anda derlenmezse, ilerleyen aşamada meşru kaynağı ispatlamak güçleşir ve delil eksikliği bloke süresinin uzamasına yol açar.
Başvuru Merci ve Süre Ayrımı
Kripto ve ödeme işlemlerinde bloke; kimi zaman idari tedbir, kimi zaman soruşturma kapsamında el koyma niteliği taşır. Bu ayrım, itirazın idari makama mı yoksa sulh ceza hakimliğine mi yapılacağını belirler. Yanlış mercie yapılan başvuru süre işlemeye devam ederken sonuçsuz kalır. TCK 282 kapsamında suç geliri isnadı varsa, savunma stratejisi doğrudan kaynağın hukuka uygunluğuna odaklanmalıdır.
Delil Paketini Zamana Yaymadan Hazırlamak
- Fon giriş-çıkışını gösteren hesap ekstreleri tek dosyada birleştirilmeli
- Kripto işlemlerde cüzdan adresi ve borsa işlem geçmişi çıktı halinde saklanmalı
- Ticari faaliyetten doğan gelirse vergi ve muhasebe kayıtlarıyla desteklenmeli
- Her belgenin tarihi, bloke bildirimindeki tarihle karşılaştırılmalı
İtiraz Reddedilirse İzlenecek Yol
İlk başvurunun reddi süreci bitirmez. Ret gerekçesindeki eksik noktalar tespit edilerek, ikinci aşamada bu eksiği kapatan tamamlayıcı belgelerle yeni bir talep kurulur. Burada amaç aynı dilekçeyi tekrarlamak değil; reddin dayandığı belirsizliği somut kayıtla ortadan kaldırmaktır.
Bloke dosyaları kişinin mali itibarı ve nakit akışı üzerinde doğrudan etki doğurduğundan, olayın kendi koşullarına göre süre ve merci hesabı değişebilir. Somut durumda bir avukattan güncel değerlendirme almak, telafisi güç kayıpların önüne geçilmesi bakımından önem taşır.