Yüksek getiri vaadiyle toplanan paralarda mağdurun elinde genellikle birkaç ekran görüntüsü, bir kullanıcı paneli ve birkaç havale dekontu kalır. Oysa bu dosyalarda sonucu belirleyen şey iddianın gücü değil, delilin nasıl paketlendiğidir. Bu rehber, para izinin kaybolmadan sabitlenmesi için izlenecek sıralamayı ele alır.
Para trafiğinin haritalanması
İlk adım, paranın nereden çıkıp nereye gittiğinin eksiksiz bir tabloya dökülmesidir. Tabloda her satır için tarih, tutar, gönderen hesap, alıcı hesap veya cüzdan adresi, işlem referans numarası ve kanal bilgisi yer almalıdır. Banka havaleleri için dekont ve hesap ekstresi; kripto varlık transferleri için işlem kimliği ile cüzdan adresi kaydedilmelidir. Zincir üzerindeki işlemler kalıcı olsa da, transferin hangi kişiye ait cüzdana gittiğinin gösterilmesi ayrı bir çalışma gerektirir.
Platform kayıtlarının sabitlenmesi
- Kullanıcı paneli, bakiye ekranı ve işlem geçmişi tarih görünecek şekilde kaydedilir.
- Temsilcilerle yapılan mesajlaşmalar kesintisiz ve baştan sona dışa aktarılır.
- Siteye ait alan adı kayıt bilgileri ve tanıtım sayfaları arşivlenir.
- Sözleşme, taahhütname veya elektronik onay metinleri indirilir.
- Para çekme talebine verilen ret cevapları ayrıca saklanır.
Bu kayıtlar, platform erişimi kapatıldıktan sonra çoğunlukla geri getirilemez. Bu nedenle şüphe doğduğu anda arşivleme yapılmalı, silme işlemi ihtimaline karşı kayıtlar birden çok ortamda tutulmalıdır.
Başvuruların sırası
- Bankaya, işlemin niteliğine ilişkin bildirim yapılır ve hesap hareketleri istenir.
- Savcılığa suç duyurusunda bulunularak dosyaya toplanmış delil paketi eksiksiz sunulur.
- Hesap ve varlıklar üzerinde tedbir talebi, duyurunun ilk aşamasında dile getirilir.
- Aklama şüphesi doğuran hâller 5549 kapsamında MASAK bildirim sistemine taşınır.
- Yetkisiz faaliyet iddiası varsa ilgili düzenleyici otoriteye bildirim yapılır.
Hangi mevzuat hangi soruya bakar
Bankacılık kanalındaki işlemler ve hesap açılışına ilişkin yükümlülükler 5411 çerçevesinde değerlendirilir. Suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine ilişkin yükümlülükler 5549 kapsamındadır ve aklama fiili TCK 282 bakımından ayrıca ele alınır. Kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin SPK düzenlemeleri ise faaliyetin izinli yürütülüp yürütülmediği sorusunu belirler. Aynı olay, bu başlıkların birkaçını aynı anda ilgilendirebilir.
Ekran görüntüsünün tek başına yetmediği nokta
Bir ekran görüntüsü, kimin kime ne ödediğini göstermez. Bu nedenle her görüntünün karşısına bir banka veya zincir kaydı yerleştirilmelidir. Eşleştirilemeyen kalemler ayrı bir listede tutulmalı ve dosyada bunların hangi yolla temin edilmesi gerektiği belirtilmelidir.
Buradaki anlatım genel bilgilendirme amacı taşır. Kayıpların yapısı ve transfer kanalları dosyadan dosyaya değiştiğinden, başvuru öncesinde delil paketinizi bir hukukçuyla birlikte gözden geçirmeniz sürecin seyri açısından önemlidir.