Hesabına bloke konulan kişinin ilk yaptığı hata, çoğu zaman durumu tek bir kuruma bağlamak olur. Oysa 5411 ve 5549 sayılı düzenlemeler ile TCK 282 ekseninde ortaya çıkan tablo, birbirinden farklı sebeplere dayanabilir ve her sebebin kendine ait bir itiraz yolu vardır.
Önce Blokenin Kaynağını Tespit Edin
Hesaba erişimin kısıtlanması; bankanın kendi risk yönetimi kapsamındaki bir işleminden, ilgili kamu biriminin talebinden ya da soruşturma kapsamında verilmiş bir el koyma kararından doğabilir. Bankadan alınacak yazılı bilgi ile hangi sebebin geçerli olduğu netleştirilmeden yapılan başvurular sonuçsuz kalır. Doğru mercie yapılmayan başvuru, burada en sık görülen zaman kaybıdır.
Fonun Meşru Kaynağını Belgeleme
Kaynak ispatı, tutarın nereden geldiğini kesintisiz biçimde gösteren bir zincir kurmayı gerektirir.
- Ücret bordroları, serbest meslek makbuzları ve fatura kayıtları
- Taşınmaz veya araç satışına ilişkin sözleşme, tapu ve ödeme belgeleri
- Kredi kullanımı, miras intikali veya bağış gibi hâllerde ilgili resmî kayıtlar
- Kripto varlık işlemlerinde platform işlem geçmişi, çekim kayıtları ve cüzdan adresleri
Belgeler arasında tarih ve tutar bakımından boşluk kalması, açıklanamayan bakiye olarak değerlendirilebilir.
Zincirin İzlenmesi ve Aracı Hesap Riski
Fon hareketleri incelenirken paranın hangi hesaplardan geçtiği kadar, geçiş sıklığı ve tutarların bölünme biçimi de dikkate alınır. Tanımadığı kişilerden gelen parayı kendi hesabından başkasına aktaran kişiler, kendilerini fiilen bir zincirin halkası konumunda bulabilir. Bu tür durumlarda kişinin iyi niyetini ortaya koyan yazışmalar, ilişkinin niteliğini gösteren belgeler ve varsa yaptığı bildirimler dosyaya erken aşamada sunulmalıdır.
El Koyma Kararına İtiraz
Soruşturma kapsamında verilen tedbir kararlarına karşı itiraz yolu ve süreleri, kararın tebliğ edildiği belgede gösterilir. İtirazda genel haklılık ifadeleri yerine, hesaptaki tutarın hangi kaleminin suç şüphesiyle ilişkisiz olduğunun kalem kalem gösterilmesi beklenir. Aile geçimi, maaş ödemesi veya ticari faaliyetin sürdürülmesi gibi somut sonuçlar da ayrıca belirtilmelidir.
Mağdur Tarafındaysanız
Dolandırıcılık nedeniyle para kaybeden kişi için zaman en kritik unsurdur. Bankaya ve kolluğa yapılacak hızlı bildirim, paranın henüz aktarılmadan durdurulma ihtimalini artırır. Bildirim saatleri, işlem referans numaraları ve karşı hesap bilgileri kayıt altına alınmalı; iletişim geçmişi silinmeden saklanmalıdır.
Finansal tedbir dosyalarında teknik veri ile hukuki değerlendirme iç içedir ve her hesap hareketi kendi bağlamında incelenir. Bu içerik genel bilgi sunar; blokeyle karşılaşıldığında sürecin gecikmeden hukuki destekle yürütülmesi tavsiye edilir.