Banka hesabının aniden kullanılamaz hale gelmesi, çoğu kişi için sürecin ilk ve tek işaretidir. Oysa arka planda yürüyen aşamalar bellidir ve her aşamanın kendi mercii, kendi itiraz yolu vardır. Doğru kapıyı bulmak, paranın izlenmesi tartışmasında savunmanın ilk adımıdır.
İşlemin Askıya Alınması ile El Koyma Aynı Şey Değildir
5549 sayılı Kanun kapsamında şüpheli işlem bildirimi üzerine işlemin geçici olarak askıya alınması idari bir tedbirdir. Buna karşılık suç gelirlerinin aklanmasına ilişkin soruşturmada malvarlığına el konulması adli bir tedbirdir ve hâkim kararına dayanır. Hesap sahibinin ilk yapması gereken, hangi tedbirle karşı karşıya olduğunu bankadan ve dosya üzerinden netleştirmektir; çünkü itiraz mercii buna göre değişir.
Görevli Mahkeme ve İtiraz
Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama isnadı bakımından yargılama ağır ceza mahkemesinin görev alanındadır. Soruşturma aşamasında verilen el koyma kararlarına karşı itiraz, ceza muhakemesi usulüne göre yetkili hâkimliğe yapılır ve süre, kararın öğrenilmesine bağlıdır. Öncül suçun niteliği (dolandırıcılık, vergi kaçakçılığı, uyuşturucu ticareti gibi) hem görevli mahkemeyi hem de savunmanın odağını değiştirir.
Paranın İzlenmesinde Savunmanın Malzemesi
- Paranın kaynağını gösteren belgeler: satış sözleşmeleri, tapu kayıtları, ücret bordroları, vergi beyannameleri.
- Hesaba giren tutarların gönderenlerle ilişkisini açıklayan yazışmalar ve ticari kayıtlar.
- Kripto varlık hareketlerinde platform ekstreleri ve cüzdan geçmişinin bütünlüklü çıkarılması.
- Aracı hesap iddiasına karşı, hesabın hangi tarihlerde kimin kontrolünde olduğunun ortaya konulması.
Aklama iddialarında dosya, tek bir transfer üzerinden değil zincirin bütünü üzerinden okunur. Bu nedenle parçalı belge sunmak yerine kronolojik ve kaynağı gösterilmiş bir akış tablosu hazırlamak daha etkilidir.
Tebligat Gecikmesi: Öğrenmediğiniz Karara İtiraz Edemezsiniz
Bu dosyaların en sık görülen sorunu, tedbir kararının hesap sahibine ulaşmadan uygulanmasıdır. Kişi durumu bankadan öğrendiğinde itiraz süresi çoktan işlemeye başlamış olabilir. Bloke öğrenilir öğrenilmez soruşturma numarasının tespit edilmesi, vekâlet ile dosyaya erişim talebinde bulunulması ve kararın tebliğinin talep edilmesi gerekir. Adres kaydının güncel olmaması ya da tebligatın eski adrese yapılması, itiraz hakkının fiilen kullanılamamasına yol açar.
Malvarlığına yönelik tedbirler, kişinin ticari hayatını doğrudan durdurabildiğinden hızlı ve teknik bir savunma gerektirir. Hesabınızda böyle bir işlem varsa, belge toplama aşamasını bir hukukçuyla birlikte yürütmeniz yararlı olacaktır. Yukarıdakiler genel bilgi niteliğindedir.