Banka hesabına veya kripto varlık hesabına erişimin bir anda kapanması, çoğu kişi için sürecin nereden başladığını bilmeden ilerlemek zorunda kalınan bir aşamadır. Oysa yapılacak ilk iş talep dilekçesi yazmak değil, kısıtlamanın kaynağını tespit etmektir; çünkü itirazın muhatabı bu tespitle belirlenir.
Blokenin Kaynağını Belirlemek
Uygulamada birbirinden farklı üç durum aynı isimle anılır: yükümlü kuruluşun kendi risk politikası çerçevesinde uyguladığı geçici kısıtlama, 5549 sayılı Kanun kapsamındaki işlem askıya alma ve soruşturma dosyasında verilen elkoyma kararı. Bankadan alınacak yazılı bilgi ile hangisinin söz konusu olduğu netleşmeden yapılan başvurular çoğu kez yanlış mercie gider. Elkoyma söz konusuysa dosya numarası ve kararı veren merci öğrenilmeden hiçbir adım verimli olmaz.
İtiraz Zinciri Nasıl İşler
Ceza muhakemesi kapsamında verilen koruma tedbiri kararlarına karşı sulh ceza hâkimliğine itiraz yolu açıktır. İtiraz dilekçesinde kararın kaldırılması istenirken, hesaptaki değerlerin suçla bağlantısının bulunmadığı somut biçimde gösterilmelidir. Soruşturma gizliliği nedeniyle dosyaya erişim sınırlıysa, kısıtlama kararının kapsamı ve erişilebilen belgeler üzerinden ilerlenir. Kısmi çözüm talebi de gündeme gelebilir: hesabın tamamı yerine, kaynağı belgelenebilen kısmın serbest bırakılması istenebilir.
Para Akışının Belgelendirilmesi
Aklama iddiasının karşısında en güçlü savunma, paranın nereden geldiğini kesintisiz gösteren bir zincirdir. Bu zincir kurulurken şu sıra izlenir:
- Fonun ilk kaynağına ait belge: maaş, satış, miras veya kredi kaydı
- Kaynaktan hesaba geçiş: havale ve EFT dekontlarının tarih sırasıyla dizilmesi
- Kripto varlık söz konusuysa platform hesap özetleri ve cüzdan hareketleri
- Vergisel beyan ve kayıtlarla uyum kontrolü
Zincirde kopan her halka, karşı tarafın iddiasını güçlendirir. Bu nedenle eksik kalan bölümler için ilgili kurumdan bilgi istenmesi de talep edilmelidir.
Görüşme Masası mı, İtiraz mı
Bu tür dosyalarda kurumla pazarlık yoluyla sonuç alma imkânı yoktur; ancak yükümlü kuruluşa yapılacak açıklama ve belge sunumu, sürecin adli aşamaya taşınmadan çözülmesini sağlayabilir. Buna karşılık soruşturma başlamışsa, beklemek yerine itiraz yolunun işletilmesi genellikle daha doğrudur. TCK kapsamında aklama iddiası yöneltilmiş bir dosyada verilecek her yazılı beyanın, sonraki aşamada delil olarak kullanılacağı unutulmamalıdır.
Uyarı
Bu yazı genel bilgilendirme niteliğindedir. Bloke ve elkoyma süreçleri dosyanın kendi verilerine göre farklı işlediğinden, beyan verilmeden önce hukuki destek alınması önem taşır.