Banka, ödeme kuruluşu veya kripto varlık platformunda hesabın bloke edilmesi, kullanıcı için ani ve ağır sonuçlar doğurabilir. Bloke; şüpheli işlem incelemesi, adli bir tedbir kararı ya da mevzuat gereği yapılan kontrollerden kaynaklanabilir. Doğru adım, blokenin kaynağını tespit edip buna uygun yola başvurmaktır.
Blokenin kaynağını ayırt etmek
Öncelikle blokenin idari mi yoksa adli mi olduğu belirlenmelidir. 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi mevzuatı ile 5411 sayılı Bankacılık düzenlemeleri çerçevesinde kuruluşlar, şüpheli işlemlerde geçici tedbir uygulayabilir. Bir soruşturma kapsamında konulmuş adli tedbir ise TCK'nın 282. maddesindeki suçtan kaynaklanan malvarlığı değerleri gibi konularla ilgili olabilir.
İlk yapılması gerekenler
- Kuruluştan blokenin dayanağının yazılı bildirilmesini istemek.
- İşleme konu para transferlerinin kaynağını gösteren belgeleri hazırlamak.
- Blokeyle ilgili bir dosya numarası veya karar varsa öğrenmek.
- Yazışmaları ve bildirim tarihlerini kayıt altına almak.
İtiraz yolları
Bloke bir soruşturma kapsamında verilmiş adli tedbire dayanıyorsa, itiraz süreci yetkili mercie yöneltilir. Kuruluşun kendi kararına dayalı bir kısıtlama söz konusuysa, önce kuruluşa başvurmak, sonuç alınamazsa yargı yoluna gitmek gerekebilir. Paranın hukuka uygun kaynağını gösteren belgeler, bu aşamada en güçlü savunmadır.
Kripto işlemlerinde ek dikkat
Kripto varlık platformlarında işlem geçmişi, cüzdan adresleri ve transfer kayıtları teknik delil değeri taşır. SPK'nın bu alana ilişkin düzenlemeleri geliştikçe, platformların yükümlülükleri de netleşmektedir; bu nedenle kayıtların eksiksiz saklanması önemlidir.
Hesap blokesi dosyaları, paranın kaynağına ve tedbirin türüne göre çok farklı seyredebilir. Hak kaybını önlemek için blokeyi öğrenir öğrenmez profesyonel destek almanız önerilir.