Bir dolandırıcılık mağduru için en kritik aralık, paranın hesaptan çıktığı ilk saatlerdir. Fon birkaç ödeme kuruluşu ve kripto platformu arasında dolaştığında iz sürmek zorlaşır. 5411 sayılı Bankacılık Kanunu, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun, SPKnın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri ve TCK 282 aynı dosyada birlikte gündeme gelir.
İlk Saatlerde Yapılacaklar
- Gönderim yapılan hesap numarası, alıcı adı ve işlem saatleri dekontlarla sabitlenir.
- Bankaya derhal bildirim yapılır ve bildirim referans numarası alınır.
- Savcılığa şikâyette bulunularak transferin izlenmesi ve hesaplara tedbir konulması talep edilir.
- Kripto platformuna geçiş varsa cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri listelenir.
Zincirin Halkalarını Ayırmak
Para genellikle doğrudan failin hesabına gitmez; aracı hesaplar, ödeme kuruluşu cüzdanları ve borsa hesapları üzerinden dağıtılır. Dilekçede bu halkaların her biri ayrı ayrı gösterilmeli, hangi kurumdan hangi kaydın istendiği açıkça yazılmalıdır. Genel ifadelerle yazılmış bir talep, kurumlardan eksik cevap gelmesine ve haftaların kaybedilmesine yol açar.
Tedbir Kararının Bildirimindeki Darboğaz
Hesaba tedbir kararı verilmesi tek başına yetmez; kararın ilgili kuruma ulaşması gerekir. Bu iletim gecikirse bakiye bir sonraki hesaba aktarılır ve karar boşa düşer. Yurt dışı merkezli platformlarda ise talep, bilgi paylaşımı prosedürleri üzerinden ilerlediğinden süre daha da uzar. Bu yüzden müzekkerelerin gönderim ve teslim tarihleri dosyada ayrı bir tabloda izlenmelidir.
Kurum Tarafında Uyum Yükümlülüğü
- Müşterini tanı süreçlerinin işlem anında uygulanıp uygulanmadığı
- Şüpheli işlem bildiriminin zamanında yapılıp yapılmadığı
- Limit aşımı ve olağandışı işlem uyarılarının sistemde tetiklenip tetiklenmediği
- Hesap açılışındaki kimlik doğrulama kayıtlarının saklanma durumu
Ceza Dosyası ile Alacak Talebini Ayırmak
Soruşturmanın ilerlemesi, mağdurun parasını otomatik olarak geri getirmez. Bu nedenle ceza dosyasındaki iade taleplerinin yanında, ilgili kişilere karşı hukuk yolunun da değerlendirilmesi gerekir. Hangi hesap sahibine karşı hangi talebin yöneltileceği, banka kayıtları geldikten sonra netleşir; bu nedenle hukuk davası, kayıtların dosyaya girmesi beklenerek planlanmalıdır.
Bu yazı genel bilgilendirme amacı taşır ve hukuki görüş yerine geçmez. Fon takibi dosyalarında saatler bile sonucu değiştirebildiğinden, olayı fark ettiğiniz anda profesyonel destek almanız önemlidir.