Yüksek getiri vaadiyle toplanan paralarda kayıp fark edildiğinde geriye kalan tek gerçek delil, çoğu zaman para hareketidir. Yatırım mağduriyeti dosyalarında paranın izlenmesi, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu kapsamındaki kayıtlar, 5549 sayılı Kanun çerçevesindeki bildirim düzeni, SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri ve TCK'nın 282. maddesindeki aklama suçu ekseninde yürür. Bu izin soğuması ise günlerle ölçülür.
İlk Kırk Sekiz Saatin Ağırlığı
Para bir hesaba girdikten sonra genellikle birkaç adımda başka hesaplara, ödeme kuruluşlarına veya kripto adreslerine dağıtılır. Bu nedenle şikâyet dilekçesi, hikâyeyi anlatmadan önce sayıları vermelidir: gönderen hesap, alıcı IBAN veya cüzdan adresi, tarih, saat, tutar ve açıklama alanı. Talep kısmında el koyma ve hesaplar üzerinde tedbir istemi ayrı bir başlıkla yazılmazsa, savcılık bu istemi kendiliğinden gündeme almayabilir.
Delil Dosyasında Bulunması Gerekenler
- Tüm transfer dekontları ve hesap ekstreleri, tarih sırasına dizilmiş hâlde
- Platformla yapılan yazışmalar, sözleşme metni ve tanıtım materyalleri
- Uygulama içi işlem geçmişi ve varsa kripto işlem kimlikleri
- Yönlendirmeyi yapan kişiye ait iletişim kayıtları
- Ödeme yapılan hesabın hangi ticari unvana ait olduğuna dair kayıtlar
Ceza ve Hukuk Yollarının Birlikte Yürütülmesi
- Cumhuriyet savcılığına şikâyet yapılır; işlem numarası ve tarih kaydedilir.
- Hesaplar üzerinde tedbir ve iade talebi ayrıca yazılır.
- Aynı platformdan zarar gören diğer kişilerin dosyaları arasında bağlantı kurulması istenir.
- Ceza dosyasındaki tespitler, tazminat veya istirdat talebinin dayanağı olarak kullanılır.
- Kovuşturmaya yer olmadığına dair karar çıkarsa tebliğ tarihi esas alınarak itiraz süresi işletilir.
Tebligat Gecikmesi Nerede Devreye Girer
Şikâyet sonrası verilen kararların eski adrese gönderilmesi, mağdurun itiraz hakkını fark etmeden kaybetmesine yol açar. Aynı şekilde, birden çok mağdurun bulunduğu dosyalarda bildirimlerin gecikmesi, delil sunma ve talep genişletme fırsatının kaçırılması anlamına gelir. Dosyaya güncel adres ve elektronik iletişim bilgisi bildirilmesi, bu riski azaltan en basit adımdır.
Uyarı
Kaybın büyüklüğü ne olursa olsun, para izini takip etmek zamana karşı yarıştır ve her dosyanın teknik yapısı farklıdır. Belgelerinizi eksiksiz toplayıp gecikmeden bir hukukçuya danışmanız, tedbir kararının anlamlı bir sonuç doğurma ihtimalini yükseltir.