Ödeme kuruluşları üzerinden gerçekleşen mağduriyetlerde para, çoğu zaman birkaç saat içinde birden fazla hesap arasında dolaşır. Bu nedenle ödeme kuruluşları ile ilgili dosyalarda savcılık sürecinin planlanması, dilekçenin içeriği kadar dilekçenin ne zaman verildiğiyle de ilgilidir. Aşağıdaki çerçeve 5411 ve 5549 sayılı Kanunlar, SPK'nın kripto varlıklara ilişkin düzenlemeleri ve TCK'nın 282. maddesindeki suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama hükümleri ekseninde kurulmuştur.
Şikâyetten Önce Toplanması Gereken Kayıtlar
Savcılığa verilecek dilekçenin gücü, ekindeki para hareketi haritasına bağlıdır. İşlem dekontları, alıcı hesap bilgileri, kullanılan platformun ticaret unvanı ve varsa faaliyet izni bilgisi tek dosyada toplanmalıdır. Platformun yurt dışı merkezli olduğu hallerde, Türkiye'deki temsilci veya tahsilat kanalının tespiti dosyanın yönünü değiştirir.
- Gönderim yapılan hesabın IBAN ve unvan bilgisi
- Yatırım vaadi içeren yazışmaların bütün olarak alınması
- Platform arayüzünde görünen bakiyenin ekran kayıtları
- Para çekme talebinin reddedildiği yazışmalar
Soruşturma Aşamasında Zamanın Değeri
Şikâyet dilekçesinde yalnızca olayın anlatılması yeterli değildir; hangi tedbirin hangi hesap üzerinde talep edildiği açıkça yazılmalıdır. Talep somut hesaplara bağlı olduğunda değerlendirme hızlanır. Gecikme halinde bakiyenin tükenmesi ihtimali dilekçede gerekçelendirilmelidir.
Malvarlığı Tedbirleri ve Gecikmenin Maliyeti
Aklama iddiasının gündeme geldiği dosyalarda, paranın izlenebilirliği zaman içinde hızla azalır. Zincirin birkaç halka sonrasında kripto varlığa dönüştüğü dosyalarda, işlem zamanının dakikası dahi önem taşır. Bu nedenle şikâyet dilekçesi, delil toplama tamamlanmadan da verilebilir; eksik belgeler ek dilekçeyle tamamlanır. Beklemek çoğu zaman daha maliyetlidir.
Uzlaşma Beklentisini Doğru Kurmak
Bu tür dosyalarda mağdurun sık sorduğu soru, karşı tarafla anlaşılıp anlaşılamayacağıdır. Suçun niteliğine göre uzlaşma kapsamına girmeyen dosyalar bulunur; kapsam dışındaki bir dosyada yapılan özel anlaşma, ödenen tutar bakımından bir sonuç doğursa da ceza soruşturmasını kendiliğinden sona erdirmez. Ayrıca hukuk davası yoluyla talep edilecek zarar kalemleri ile ceza dosyasındaki iade talebi ayrı ayrı kurgulanmalıdır.
Yukarıdaki değerlendirmeler genel niteliktedir. Ödeme zincirinin yapısı, platformun hukuki statüsü ve tarafların yerleşim yeri dosyanın seyrini önemli ölçüde etkiler; adım atmadan önce belgelerinizle birlikte hukuki görüş almanız uygun olur.