Kripto varlık üzerinden yürütülen dolandırıcılıklarda kaybı belirleyen şey, çoğu zaman yatırılan tutar değil, ilk bildirime kadar geçen süredir. 5411 ve 5549 sayılı Kanunlar, SPK kripto düzenlemeleri ve TCK 282 kapsamındaki aklama tartışmasının kesiştiği bu dosyalarda paranın izlenmesi, klasik bir alacak takibinden farklı bir yöntem gerektirir. Bu rehber, mağdur tarafında kurulacak süre ve usul planını ele alır.
Fonun Çıkış Rotasını Çıkarın
Bildirim yapmadan önce paranın hangi güzergâhı izlediği bir tabloya dökülmelidir: banka havalesiyle mi çıktı, doğrudan bir platform hesabına mı gitti, sonrasında hangi cüzdan adreslerine dağıldı. Her adım için tarih, saat, tutar ve işlem kimliği kaydedilmelidir. Zincir üzerindeki hareketler kalıcıdır; asıl kaybolan, platform tarafındaki hesap ve kimlik doğrulama kayıtlarıdır.
İlk Bildirimlerin Sırası
- Paranın çıktığı bankaya derhal bildirim yapılması,
- İşlem yapılan platforma hesabın dondurulması yönünde yazılı talep iletilmesi,
- Cumhuriyet başsavcılığına şikâyet dilekçesinin, işlem tablosu ve yazışma ekleriyle sunulması,
- Şikâyet dilekçesinde, kayıtların ilgili kurumlardan celbi ve gecikmeden koruma tedbiri talebinin açıkça yer alması.
Bu adımların günlerce ertelenmesi, fonun katmanlı transferlerle dağılmasına ve tespitin fiilen imkânsızlaşmasına yol açar.
Delil Dosyasında Bulunması Gerekenler
- Yatırım vaadini içeren tüm yazışmalar ve reklam içerikleri,
- Sahte panel veya uygulamanın ekran görüntüleri ile adres bilgisi,
- Görüşme yapılan telefon numaraları, hesaplar ve kullanılan takma adlar,
- Para talebinde bulunulan her aşamanın kronolojisi,
- Ödeme dekontları ve platform işlem geçmişi çıktıları.
Ceza Dosyası Parayı Kendiliğinden Getirmez
Şikâyetin sonuçlanması ile zararın tahsili farklı süreçlerdir. Fail veya aracı kişilerin belirlenmesi hâlinde, iade taahhüdü ya da kısmi ödeme önerileri gündeme gelebilir. Böyle bir teklif değerlendirilirken, ödemenin şikâyetin akıbetine etkisi ve kalan zarar bakımından hakların saklı tutulup tutulmadığı yazılı olarak netleştirilmelidir. Aynı şekilde, tahsil ihtimali olan malvarlığı tespit edilmişse, bunun korunmasına yönelik talebin gecikmesi sonucu tümüyle değiştirebilir.
Son Not
Bu içerik genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır; işlem zincirinin yapısı ve platformun konumu izlenecek yolu değiştirir. Kayıtlarınızı topladıktan sonra gecikmeden hukuki destek almanız, hem soruşturma hem de tahsil ihtimali bakımından belirleyicidir.