Kripto platformu, kaldıraçlı işlem sitesi veya "garantili getiri" vaadiyle toplanan paralarda mağdurun ilk refleksi genellikle şikâyet dilekçesi yazmaktır. Oysa bu dosyalarda sonucu belirleyen şey dilekçenin tonu değil, paranın izinin ne kadar hızlı dondurulabildiğidir. Savcılık süreci bir yarıştır; ilk günlerde yapılmayan işlem, ilerleyen aşamada telafi edilemez.
İlk Aşama: Para Akışını Belgeye Dönüştürmek
Şikâyetten önce hazırlanması gereken çekirdek dosya, hesap hareketleri ve transfer kayıtlarıdır. Banka dekontları, EFT/havale açıklamaları, ödeme kuruluşu ekstreleri, kripto varlık transferlerinde cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri tek bir tabloda toplanır. 5411 sayılı Bankacılık Kanunu ve 5549 sayılı Kanun kapsamındaki bildirim ve inceleme mekanizmaları, ancak somut hesap bilgisi verildiğinde işletilebilir. "Bir siteye para yatırdım" beyanı tek başına işlem başlatmaya elverişli değildir.
Şikâyet Dilekçesinin Hukuki Nitelendirme Katmanı
Aynı olay, ele alınış biçimine göre farklı soruşturma hatları doğurur:
- Malvarlığına yönelik suç iddiası bakımından TCK hükümleri,
- Paranın katmanlandırılması ve kaynağının gizlenmesi iddiası bakımından TCK 282,
- İzinsiz faaliyet iddiası bakımından sermaye piyasası ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin SPK düzenlemeleri.
Dilekçede yalnızca tek bir başlığa sıkışmak, savcılığın diğer hatlarda araştırma yapmasını geciktirir. Nitelendirme, iddia edilen fiili anlatarak ve delilleri göstererek yapılmalı; suçun oluştuğu peşinen ilan edilmemelidir.
Ceza Yolu ile Hukuk Yolunun Takvimi Neden Ayrı Tutulur
Soruşturmanın sonuçlanmasını beklemek yaygın ama riskli bir tercihtir. Zararın tazmini için işletilecek hukuk yolunun kendi zamanaşımı vardır ve bu süre ceza dosyasının hızına göre esnemez. İhtiyati tedbir ve ihtiyati haciz talepleri de fiilen ancak karşı tarafın malvarlığı henüz tespit edilebilirken anlam taşır. Bu nedenle iki dosya paralel planlanır.
Uzlaşma Seçeneği Her Dosyada Açık Değildir
Soruşturma konusu fiilin uzlaştırma kapsamında olup olmadığı CMK'ya göre belirlenir; suçun nitelikli hâlleri ve örgütlü işlendiği iddiası bu yolu kapatabilir. Uzlaştırmaya elverişli bir dosyada bile, teklif edilen ödeme planının kabulü şu üç soruyla test edilmelidir:
- Ödeme, tespit edilen toplam zararın ne kadarını karşılıyor?
- Taahhüt eden kişinin malvarlığı gerçekten ödemeye elverişli mi?
- Uzlaşma, diğer mağdurlarla birlikte yürütülen dosyadaki konumunuzu zayıflatıyor mu?
Süre Planını Ayakta Tutan Kontroller
Şikâyet tarihi, ek beyan tarihleri, banka yazışmaları ve varsa el koyma taleplerinin akıbeti tek takvimde izlenir. Kovuşturmaya yer olmadığı kararı ihtimali baştan hesaba katılıp itiraz süresi için hazırlık yapılır; bu karar tebliğ edildikten sonra dosya toplamaya başlamak neredeyse her zaman geç kalmak demektir.
Bu metin genel bilgilendirme amacı taşır. Yatırım kaynaklı mağduriyetlerde tutar, ödeme kanalı ve karşı tarafın yerleşim yeri dosyanın stratejisini kökten değiştirebileceğinden, belgelerinizle birlikte hukuki destek almanız önerilir.