Yüksek getiri vaadiyle toplanan paraların izi, çoğu zaman mağdurun kendi banka hareketlerinde başlar ve birkaç hesap sonrasında kaybolur. Bu dosyalarda zaman en kritik unsurdur: transferin üzerinden geçen her gün, fonun bir sonraki durağa taşınma ihtimalini artırır. 5411 sayılı Bankacılık Kanunu düzeni, aklama ile mücadeleye ilişkin 5549 sayılı Kanun, TCK 282 kapsamındaki suç gelirlerinin aklanması ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin SPK düzenlemeleri bu tabloda aynı anda gündeme gelir.
İlk 48 saatte yapılacaklar değil, ilk yapılacaklar
Öncelik, transferin durdurulabilir olup olmadığını anlamaktır. Havale veya EFT henüz alıcı hesabında bekliyorsa iade talebi anlamlıdır; fon çekilmiş veya başka bir cüzdana aktarılmışsa artık takip hattı değişir ve konu bankaya itirazdan çıkıp soruşturma ile tedbir talebine döner. Bu ayrım yapılmadan bankayla haftalarca yazışmak, en çok kaybedilen zamandır.
Para izini belgelemek
- Tüm transferlerin tarih, tutar, alıcı ad ve IBAN bilgisiyle tablolanması.
- Kripto transferlerinde cüzdan adresleri ve işlem kimliklerinin kaydı.
- Platformla yapılan yazışmalar, panel ekran görüntüleri ve sözde bakiye kayıtları.
- Yatırıma yönlendiren kişilerin iletişim bilgileri ve reklam kayıtları.
- Ödeme talimatının hangi cihaz ve kanaldan verildiğine ilişkin kayıtlar.
Banka ve mercii hattını birlikte yürütmek
- Bankaya yazılı iade ve bilgi talebi gönderin; alıcı hesap bilgilerinin dosyaya sunulmasını isteyin.
- Aynı anda yetkili makama şikâyet dilekçenizi verin ve para hareketlerinin izlenmesini talep edin.
- Alıcı hesaplar üzerinde tedbir talebini gecikmeden gündeme getirin.
- Aynı platformdan zarar gören başka kişiler varsa bunu dosyada belirtin; tablo bütün halinde daha görünür olur.
- Hesabınız üzerinden başkalarının parası geçmişse, kendi hukuki durumunuzu da ayrıca değerlendirin.
Kısmi iade teklifi mi, hukuki yol mu
Bu dosyalarda karşı taraf sık sık kısmi iade önerir; bazen bu öneri, mağdurun şikâyetten vazgeçmesi ya da sürecin durdurulması koşuluna bağlanır. Öneriyi değerlendirirken bakılması gereken, tutarın oranı kadar önerinin geldiği kaynağın da güvenilirliğidir. Yeni bir ödeme yapılması, komisyon veya vergi adı altında ek tutar istenmesi ya da başka bir platforma geçiş teklifi, çoğu zaman zararı büyüten bir aşamadır. Vazgeçme içeren hiçbir metin, iade fiilen gerçekleşmeden imzalanmamalıdır.
Genel uyarı
Bu metin genel bilgilendirme amacı taşır ve her dosyaya birebir uygulanamaz. Transferin kanalı, tutar ve tarafların bulunduğu ülke izlenecek yolu değiştirir. Para izi hızla soğuduğundan, olayı fark ettiğiniz anda hukuki destekle hareket etmeniz önerilir.