Kripto varlık kaynaklı mağduriyetlerde şikâyet dilekçesinin uzunluğu değil, ekindeki verinin izlenebilirliği sonuç doğurur. Transferin hangi cüzdana gittiği, hangi platform üzerinden geçtiği ve hangi banka hesabıyla ilişkilendiğini gösteren bir zincir kurulamadığında dosya çoğu zaman genel ifadelerle sınırlı kalır. Bu rehber, delil paketleme mantığını anlatır.
Zinciri Baştan Sona Kurmak
Delil paketi kronolojik olmalıdır: yatırım vaadiyle kurulan ilk temas, iletişim kanalları, platforma yönlendiren bağlantı, hesap açılışı, para yatırma işlemleri, sahte kazanç ekranları ve çekim taleplerinin reddedildiği an. Bu akış tek bir tabloda gösterildiğinde, olayın rastlantısal bir yatırım zararı değil planlı bir örgütlenme olduğu görünür hâle gelir.
Hangi Kayıtlar Toplanmalı
- Banka ve ödeme kuruluşu dekontları ile alıcı hesap bilgileri
- Transfer işlem kimlikleri ve gönderilen cüzdan adresleri
- Platformdaki hesap ekstresi ve işlem geçmişi çıktıları
- Yatırım vaadini içeren mesajlaşma ve tanıtım materyalleri
- Görüşülen kişilerin kullandığı numaralar, kullanıcı adları ve tarihler
Her belgenin hangi tarihte ve hangi kaynaktan alındığı ayrıca not edilmelidir; kaynağı belirsiz bir çıktı, doğru bilgi içerse bile tartışmaya açık hâle gelir.
Paranın İzini Sürmek
Fonlar çoğu zaman doğrudan yurt dışına çıkmaz; önce yurt içindeki aracı hesaplara aktarılır. Bu nedenle dilekçede yalnızca son alıcı değil, zincirdeki tüm ara hesapların araştırılması talep edilmelidir. Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanmasına ilişkin TCK 282 kapsamındaki değerlendirme ve 5549 sayılı Kanundan doğan bildirim yükümlülükleri, kurumların elindeki kayıtlara ulaşılması bakımından önem taşır. Bankacılık ilişkisinin tarafı olan kuruluşlar bakımından 5411 sayılı Kanun çerçevesindeki yükümlülükler ayrıca gündeme gelir.
El Koyma ve Malvarlığı Tedbirleri
Zararın telafisi çoğunlukla ceza yargılamasının sonunu beklemez; erken aşamada talep edilen malvarlığı tedbirleri belirleyicidir. Bu talebin kabul edilebilmesi için hangi hesaba, hangi tutarla ve hangi kayda dayanılarak tedbir istendiğinin somutlaştırılması gerekir. Genel ifadelerle yapılan tedbir talepleri uygulamada karşılıksız kalır.
Anlaşma Teklifi Gelirse
Bu dosyalarda mağdura kısmi iade teklifi sunulması sık görülür. Karar verirken üç noktaya bakılmalıdır: teklif edilen tutarın toplam zarara oranı, ödemenin kaynağının izlenebilir olup olmadığı ve imzalanacak metnin diğer sorumluları da kapsayıp kapsamadığı. Geniş yazılmış bir ibra metni, zincirdeki diğer kişilere karşı talep hakkını da zayıflatabilir. Ayrıca alınan ödemenin kaynağı belirsizse, mağdur farkında olmadan yeni bir tartışmanın içine girebilir. Sermaye piyasası ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeler kapsamındaki idari başvuru yolları da ayrıca değerlendirilmelidir.
Bu içerik genel bilgilendirme amaçlıdır; her dosyadaki transfer yapısı ve platform kaydı farklı sonuç doğurur. Kayıtlar zamanla erişilemez hâle geldiğinden, olayı fark ettiğiniz anda delil paketini oluşturup bu alanda çalışan bir hukukçuyla değerlendirmeniz önerilir.