Yatırım vaadiyle yapılan para transferlerinde kaybın büyüklüğünü belirleyen şey çoğu zaman ilk gün atılan adımlardır. Paranın hesaplar arasında dolaşması hızlıdır; bu nedenle şikâyet dilekçesi hazırlanırken eş zamanlı olarak ödeme kanalına yönelik başvuruların da yapılması gerekir. Bu iki hattın sırayla değil, birlikte yürütülmesi tavsiye edilir.
İlk 24 Saatte Yapılması Gerekenler
- Transferin yapıldığı bankaya derhal yazılı bildirimde bulunulmalı, işlem tarihi ve alıcı hesap bilgisi belirtilmelidir.
- Ödeme kartıyla işlem yapılmışsa, banka nezdindeki itiraz süreci başlatılmalıdır.
- Cumhuriyet başsavcılığına şikâyet dilekçesi verilerek hesaplara yönelik koruma tedbiri talep edilmelidir.
- Platformla yapılan tüm yazışmalar, ekran görüntüleri ve reklam bağlantıları tek bir klasörde toplanmalıdır.
Bankaya İtirazın Sınırları
5411 sayılı Kanun kapsamındaki kuruluşlar, müşteri talimatıyla gerçekleşen transferler bakımından farklı, yetkisiz işlem iddiası bakımından farklı sorumluluk rejimine tabidir. Kullanıcının kendi rızasıyla gönderdiği transferlerde iade otomatik değildir; buna karşılık hesabın ele geçirilmesi ya da güvenlik doğrulamasının atlatılması söz konusuysa itirazın dayanağı güçlenir. Bankanın 5549 sayılı Kanun kapsamındaki yükümlülükleri çerçevesinde şüpheli işlem tespiti yapıp yapmadığı da dosyada tartışma konusu olabilir.
Para İzini Belgelendirmek
- Gönderim dekontları ve alıcı hesap ile cüzdan adresleri
- Platformun sunduğu sözde bakiye ekranları ve kâr tabloları
- Para çekme talebinin reddedildiği yazışmalar
- Kripto varlık işlemlerinde işlem kimliklerinin listesi
Kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin sermaye piyasası düzenlemeleri, hangi platformların yetkili olduğunun sorgulanmasını mümkün kılar. Yetkisiz bir yapıya aktarım yapılmışsa bu husus dosyada ayrıca vurgulanmalıdır.
Aracı Konumundaki Kişiler
Soruşturmalarda hesabını kullandıran kişiler bakımından TCK 282 kapsamındaki değerlendirme gündeme gelebilir. Mağdur açısından bu kişiler, paranın izini sürmek bakımından önemli bir halkadır; ancak tahsil imkânı çoğu zaman sınırlıdır. Bu nedenle yalnızca aracı hesap sahibine yönelmek yerine, zincirin bütününün ortaya çıkarılması hedeflenmelidir.
Sulh Teklifi Geldiğinde
Bazı dosyalarda kısmi iade teklifiyle karşılaşılır. Suçun basit mi nitelikli mi vasıflandırıldığı, uzlaştırmaya elverişlilik bakımından belirleyicidir ve nitelikli hâllerde bu yol kural olarak kapalıdır. Teklif değerlendirilirken iade edilen tutarın hangi zarar kalemini karşıladığı, kalan talep hakkının saklı tutulup tutulmadığı ve tahsilin fiilen gerçekleşip gerçekleşmeyeceği yazılı olarak netleştirilmelidir.
Bu metin genel bilgilendirme amaçlıdır. Ödeme yöntemi ve platformun yapısı izlenecek yolu değiştirdiğinden, başvurulardan önce belgelerle birlikte hukuki değerlendirme yapılması önerilir.