Banka hesabına veya kripto varlık hesabına erişimin kısıtlandığı durumlarda ilk yapılması gereken, kısıtlamanın hukuki dayanağını doğru tespit etmektir. Uygulamada birbirinden çok farklı işlemler aynı isimle anılır ve yanlış mercie yapılan başvuru zaman kaybettirir.
Blokenin kaynağını ayırt etmek
- Savcılık veya mahkeme kararına dayanan elkoyma benzeri bir tedbir mi?
- 5549 sayılı Kanun kapsamındaki işlem yapılmasının ertelenmesi kararı mı?
- Bankanın kendi risk politikası gereği uyguladığı geçici bir kısıt mı?
- Bir icra dosyasından gelen haciz mi?
Bu ayrım yapılmadan yazılan dilekçe, çoğu zaman esasa girilmeden sonuçlanır. Bankadan alınacak yazılı bildirim veya dosya numarası, doğru mercii belirlemenin en hızlı yoludur.
Paranın kaynağını gösteren belge zinciri
Dosyanın merkezinde, hesaba giren tutarların meşru kaynağını kesintisiz biçimde gösteren belgeler bulunur. Maaş bordroları, satış sözleşmeleri ve fatura kayıtları, tapu ve araç devir belgeleri, kredi kullandırım yazıları, kripto varlık hizmet sağlayıcısındaki işlem geçmişi ve transfer açıklamaları bir arada sunulmalıdır. Zincirdeki her boşluk, açıklanamayan bir hareket olarak okunur.
İtiraz dilekçesinin kurgusu
Dilekçede önce kısıtlanan tutar ve hesap açıkça belirtilir, ardından her giriş kaleminin karşılığı belge numarasıyla eşleştirilir. Hesabın kısıtlanmasının doğurduğu somut sonuçlar da yazılmalıdır; ancak bu, kaynak ispatının yerine geçmez. TCK kapsamında suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanmasına ilişkin bir soruşturma varsa, savunmanın öncü suç iddiasıyla bağlantıyı kesen belgelere odaklanması gerekir.
Mağdurla anlaşmak dosyayı kendiliğinden kapatmaz
Hesaba gelen paranın bir dolandırıcılık mağduruna ait olduğu iddia ediliyorsa, tutarın iadesi ve mağdurun şikayetinden vazgeçmesi çoğu zaman gündeme gelir. Ancak kamu davasını ilgilendiren suçlarda şikayetten vazgeçme her zaman süreci sona erdirmez. Bu nedenle iade yapılacaksa, ödemenin hangi işlem karşılığında yapıldığı tutanağa geçirilmeli ve dosyaya sunulmalıdır.
İlk hafta planı
- Bankadan kısıtlamanın dayanağı yazılı olarak istenir.
- Hesap hareket dökümü, tarih aralığı belirtilerek temin edilir.
- Kaynak belgeleri kalem kalem eşleştirilir.
- Doğru mercie başvuru yapılır ve süreler takvime işlenir.
Bu metin genel bilgilendirme amaçlıdır. İşlem hacmi, karşı hesapların niteliği ve soruşturmanın aşaması stratejiyi değiştirebileceğinden, bu tür dosyalarda gecikmeden hukuki destek alınmasında yarar vardır.