Yüksek getiri vaadiyle toplanan paraların ardından hesapların bloke edilmesi, mağdurları iki farklı sorunla aynı anda karşı karşıya bırakır: kaybedilen tutarın geri alınması ve kendi hesabındaki blokenin çözülmesi. 5411 ve 5549 sayılı kanunlar, sermaye piyasası ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeler ile TCK'nın suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklamaya ilişkin hükümleri bu alanda birlikte işler. Belirleyici olan para izinin belgeyle kurulmasıdır.
Para İzini Kurmadan Hiçbir Talep Sonuç Vermez
Şikâyet dilekçesinin gücü, anlatımdan değil hareket dökümünden gelir. Toplanması gereken asgari set şudur:
- Gönderim yapılan tüm hesaplara ait banka dekontları ve açıklama satırları
- Kripto transferlerinde cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri
- Platformun panelinde görünen bakiye ve işlem ekranlarının tarihli kayıtları
- Yatırım tavsiyesi veren kişilerle yapılan tüm yazışmalar ve ses kayıtları
- Vaat edilen getiriyi gösteren tanıtım materyalleri
Bu kayıtlar tarih sırasına dizildiğinde, paranın hangi aşamada kimin kontrolüne geçtiği görünür hâle gelir. Soruşturmanın yönü çoğunlukla bu zincire göre belirlenir.
Kendi Hesabınız Bloke Edildiyse
Bir başkasının şüpheli işlemine aracı olduğu değerlendirilen hesaplar da tedbir kapsamına girebilir. Burada savunmanın ekseni, hesaba gelen paranın gerçek bir hukuki ilişkiye dayandığını göstermektir. Satış sözleşmesi, fatura, kira ilişkisi veya borç ödemesine dair belgeler, blokenin kaldırılması talebinin temelini oluşturur. Blokenin hangi mercinin kararına dayandığı öğrenilmeden yapılan başvurular çoğu kez yanlış mercie gittiği için zaman kaybettirir; ilk iş, işlemin dayanağını ve karar veren makamı tespit etmektir.
Zaman Neden Bu Kadar Kritik
Yurt dışına aktarılan tutarlarda geri dönüş ihtimali, ilk günlerde yapılan başvurularla doğru orantılıdır. Transferin gerçekleştiği bankaya yapılan bildirim, iade talebi ve savcılığa yapılan şikâyet aynı gün içinde ilerletilmelidir. Bekleme süresi uzadıkça hesaplar boşaltılır ve talep fiilen karşılıksız kalır.
Uzlaşma Teklifi Geldiğinde Ölçüt Nedir
- Teklifi yapan kişi ile paranın gittiği hesap sahibi aynı kişi mi?
- Ödeme peşin mi, taksitli mi; taksitli ise teminat gösteriliyor mu?
- Kısmi ödeme karşılığında şikâyetten vazgeçilmesi isteniyorsa, kalan tutar için hukuki yol kapanıyor mu?
- Aynı yapıdan zarar gören başka kişiler varsa, tek başına yapılan anlaşma diğer dosyaları zayıflatır mı?
Bu sorular yanıtlanmadan verilen vazgeçme beyanları, sonradan geri alınması güç sonuçlar doğurur.
Yukarıdaki değerlendirme genel bilgilendirme niteliğindedir. Platformun kayıtlı olup olmadığı, ödemenin yöntemi ve tutarın büyüklüğü izlenecek yolu değiştirir; işlem yapmadan önce dosyanızı hukuki açıdan incelettirmeniz önerilir.