Kripto varlık, kaldıraçlı işlem veya sözde portföy yönetimi vaadiyle uğranılan kayıplarda dosyanın gücü, anlatının değil para akışının belgelenmesiyle ölçülür. 5411 ve 5549 sayılı düzenlemeler ile SPK kripto düzenlemeleri ve TCK 282 ekseninde, şikâyet öncesi delil paketinin nasıl kurulacağı aşağıda anlatılmaktadır.
İlk 48 Saatte Yapılması Gerekenler
Paranın hareket ettiği süre, geri dönüş ihtimalinin en yüksek olduğu dönemdir. Bu nedenle önce bankaya yazılı bildirim yapılmalı, ardından savcılığa şikâyetle birlikte hesaplara yönelik koruma tedbiri talebi iletilmelidir. Gecikme, fonun birden fazla hesap ve borsa arasında bölünerek izinin kaybolmasına yol açar.
Delil Paketinin Beş Katmanı
- Para akışı: Gönderilen her transferin tarihi, tutarı, alıcı IBAN'ı ve açıklaması; kripto tarafında cüzdan adresi ve işlem kimliği.
- İletişim: Telefon numaraları, mesajlaşma geçmişi, çağrı kayıtları, kullanılan takma adlar ve profil bağlantıları.
- Platform: Web sitesi adresi, ekran görüntüleri, kullanıcı paneli çıktıları, sözde kâr tablosu ve çekim talebine verilen cevaplar.
- Vaat: Yatırım tavsiyesi niteliğindeki paylaşımlar, garantili getiri ifadeleri ve yönlendiren kişiyle yazışmalar.
- Kimlik: Platforma yüklenen belgeler ve kimlik doğrulama süreçlerine ilişkin kayıtlar.
Her Belgeyi Bir İddiaya Bağlayın
Yığın halinde sunulan yüzlerce sayfa ekran görüntüsü, incelemeyi kolaylaştırmaz. Doğru yöntem, kısa bir eşleştirme tablosudur: solda iddia, sağda o iddiayı doğrudan destekleyen belgenin numarası. Böylece hangi transferin hangi vaat üzerine yapıldığı, tarih sırasıyla görünür hale gelir. Kripto transferlerinde işlem kimliklerinin liste halinde verilmesi, izleme çalışmasını hızlandırır.
Kendi Konumunuzu da Değerlendirin
Hesabını başkasına kullandıran veya kendisine gelen parayı yönlendiren mağdurlar, farkında olmadan ayrı bir soruşturmanın tarafı olabilir. Bu nedenle şikâyet dilekçesinde hesap hareketlerinin tamamı açıklanmalı, üçüncü kişilerden gelen ve gönderilen tutarlar gizlenmemelidir. Eksik anlatım, sonradan güvenilirliği zedeler.
Ceza ve Tazminat Hatlarının Sırası
Şikâyet yoluyla yürüyen ceza süreci ile alacağın tahsiline yönelik hukuk davası ve icra takibi ayrı ilerler. Malvarlığına yönelik tedbirler ceza dosyasında hızlı sonuç verirken, kaybın tahsili için ayrı bir hukuki hat kurulması gerekir. Hangi hattın önce işletileceği, karşı tarafın Türkiye'deki varlığına ve banka hesabının bulunup bulunmadığına göre belirlenir.
Bu rehber genel bilgilendirme amaçlıdır; transfer zinciri, platformun kayıtlı olup olmadığı ve tarafların konumu stratejiyi değiştirdiğinden, ilk başvuru öncesinde bir hukukçuyla çalışmanız süreci belirgin biçimde hızlandırır.