Sahte yatırım platformları ve kripto vaadiyle toplanan paralar çoğu zaman birkaç hesap üzerinden hızla dağıtılır. Mağdurun ilk hedefi paranın izini soğumadan sürmek ve mümkünse hesap bloke ettirmektir. Bu rehber, yatırım mağduriyetinde ilk saatlerin ve haftaların ne anlama geldiğini anlatır.
İlk 72 Saat Neden Kritik
Transfer edilen para, aracı hesaplarda uzun süre kalmaz; genellikle nakde çevrilir, döviz alınır ya da kripto borsalarına aktarılır. Bu nedenle şikâyet, para hareketi devam ederken yapılmalıdır. Cumhuriyet Başsavcılığına yapılacak suç duyurusu ve talep edilecek koruma tedbirleri, hesaplara bloke konulmasının hukuki kapısıdır.
Hangi Kanunlar Devreye Girer
Olayın niteliğine göre TCK kapsamındaki dolandırıcılık hükümleri, izinsiz bankacılık ve ödeme faaliyeti bakımından 5411 ve 5549 sayılı Kanun çerçevesindeki aklama düzenlemeleri ile suçtan kaynaklanan malvarlığına ilişkin TCK 282 gündeme gelir. Kripto varlıklara dair SPK düzenlemeleri de aracı platformun statüsünü belirlemede önem taşır.
Delil Toplarken Nelere Dikkat Edilir
- Tüm dekontları, IBAN ve alıcı ad-soyad bilgilerini eksiksiz derleyin.
- Platformla yazışmaları, ekran kayıtlarını ve varsa "kâr" gösteren panel görüntülerini saklayın.
- Kripto transferlerinde cüzdan adreslerini ve işlem kimliklerini (hash) not edin.
- Sizi yönlendiren kişilerin telefon, sosyal medya ve reklam bağlantılarını kaydedin.
Paralel Adımlar
Ceza sürecinin yanında, tespit edilebilen alıcı hesaplara karşı hukuk mahkemesinde tedbir talepli tazminat yolu değerlendirilebilir. Bankaların dolandırıcılık bildirim hatları da hesabın geçici olarak izlemeye alınmasında rol oynayabilir. Amaç, ceza ve hukuk yollarını birbirini besleyecek şekilde eş zamanlı yürütmektir.
Her mağduriyet dosyası, paranın izlediği güzergâha göre farklı bir strateji gerektirir. Bu içerik genel bilgilendirme amaçlıdır; kendi olayınızda geç kalmamak için erken bir hukuki değerlendirme almanız önerilir.