Kripto varlık veya sözde yatırım platformu üzerinden yaşanan mağduriyetlerde belirleyici olan, iddianın gücünden çok paranın nereye gittiğinin belgelenebilmesidir. Transfer zinciri soğudukça iz sürmek zorlaşır. Bu nedenle 5411 sayılı Bankacılık Kanunu, 5549 sayılı Kanun ve TCK'nın aklamaya ilişkin 282. maddesi çerçevesinde yürüyen süreçte ilk günler, dosyanın kaderini belirler.
Kaybın Değil, Akışın Belgelenmesi
Şikâyet dilekçesi bir mağduriyet anlatısı değil, bir para akış şemasıdır. Kimden, hangi hesaba, hangi tarihte, hangi tutarın gittiği tek bir tabloda gösterilmelidir. Kripto transferlerinde cüzdan adresi ve işlem kimliği, banka transferlerinde ise dekont ve açıklama alanı aynı önemdedir.
Toplanacak veri seti
- Havale ve EFT dekontları ile alıcı hesap bilgileri
- Kripto borsası işlem geçmişi, çekim kayıtları ve cüzdan adresleri
- Platform temsilcileriyle yapılan yazışmaların bütünü
- Yatırım vaadini içeren tanıtım, reklam ve grup mesajları
Şikâyet ile Eş Zamanlı Talepler
Soruşturma başlatıldığında, paranın son durağına ulaşmadan tedbir alınması için ilgili hesaplara yönelik koruma tedbiri talebi ayrıca ve gerekçeli olarak ileri sürülmelidir. Sermaye piyasası düzenlemelerine aykırı yetkisiz faaliyet iddiası varsa, ilgili düzenleyici kuruma yapılan bildirim de dosyaya eklenmelidir. Bu bildirimler hem idari süreci başlatır hem de platformun faaliyet niteliğini ortaya koyan resmi bir kayıt oluşturur.
Ceza Dosyası ile Hukuk Davasının Eşgüdümü
- Ceza soruşturması, ulaşılamayan banka ve platform kayıtlarının celbi için kaldıraç sağlar.
- Toplanan kayıtlar, tazminat davasındaki zarar hesabının dayanağı olur.
- Aynı olguya dayanan iki dosyada çelişkili beyan verilmemesi için anlatım tek elden kurgulanır.
- Yurt dışı unsurlu transferlerde adli yardımlaşma taleplerinin süresi baştan hesaba katılır.
Süre Riski: İki Farklı Saat İşliyor
Bu dosyalarda birbirine karıştırılan iki kavram vardır. Şikâyete bağlı suçlarda fiilin ve failin öğrenilmesinden itibaren işleyen şikâyet süresi kaçırıldığında ceza yolu kapanabilir. Haksız fiile dayalı tazminat talebi ise ayrı bir zamanaşımına tabidir ve fail öğrenildiğinde başlar. Platformun kimliği geç ortaya çıktığı için mağdurlar çoğu kez bu iki saatin farklı zamanlarda çalıştığını geç fark eder. Bu nedenle öğrenme anını belgeleyen her kayıt saklanmalıdır.
Bu içerik yönlendirici bir çerçeve sunar. Transferlerin niteliği, platformun yerleşik olduğu ülke ve ödeme aracısının konumu izlenecek yolu değiştirebileceğinden, kayıplarınızı vakit geçirmeden bir hukukçuyla birlikte değerlendirmeniz önerilir.