Sahte yatırım platformları ve kripto varlık üzerinden yürütülen mağduriyetlerde belirleyici olan tek şey, paranın hangi hesaplara ve cüzdanlara gittiğinin ne kadar hızlı ortaya konabildiğidir. Şikâyetin eksik ekle verilmesi veya el koyma talebinin ayrıca ileri sürülmemesi, usule aykırı işlem nedeniyle bakiyenin dosyaya girmeden dağılmasına yol açar. Bu rehber, 5411, 5549, SPK kripto düzenlemeleri ve TCK 282 ekseninde izlenecek adımları sıralar.
İlk 72 Saatte Yapılması Gerekenler
- Tüm havale ve EFT dekontlarını, alıcı ad ve IBAN bilgisiyle birlikte tek dosyada toplayın.
- Kripto transferlerinde işlem kimliği, cüzdan adresi ve zincir bilgisini kaydedin.
- Platformla yapılan yazışmaları, telefon numaralarını ve reklam bağlantılarını arşivleyin.
- Bankaya yazılı olarak durumu bildirin ve bildirim kaydını saklayın.
- Savcılığa şikâyet dilekçesini bu ekler tamamlanmış hâlde sunun.
Şikâyet Dilekçesinde Talep Edilmesi Gerekenler
- Ödeme yapılan hesaplar üzerinde koruma tedbiri uygulanması
- Hesap hareketlerinin ve arkasındaki alt hesapların incelenmesi
- Kripto hizmet sağlayıcısı nezdindeki kullanıcı kaydının istenmesi
- Platformun alan adı ve barındırma kayıtlarının temini
- Reklam yayınlayan mecralardan hesap sahibi bilgisinin sorulması
Bu talepler dilekçede açıkça yazılmadığında, soruşturma çoğu zaman yalnızca ilk hesapla sınırlı kalır ve para zinciri kopar.
Para İzini Katman Katman Kurun
Toplanan tutarlar genellikle ilk hesapta kalmaz; kısa sürede birden fazla hesaba, kambiyo işlemine veya kripto varlığa dönüştürülür. Bu nedenle şikâyet, yalnızca parayı gönderdiğiniz hesabı değil, o hesaptan yapılan çıkışların da izlenmesi talebini içermelidir. Katmanlı aktarımlar, aklama boyutunun ayrıca değerlendirilmesini gerektirebilir.
Hukuk ve Ceza Yolunu Paralel Yürütün
Ceza soruşturması, kaybın tazmini sonucunu tek başına doğurmaz. Alacağın tahsili için hukuk yolunda ihtiyati haciz veya ihtiyati tedbir talepleri ayrıca değerlendirilmelidir. İki dosya arasında belge akışının kurulması ve ceza dosyasındaki tespitlerin hukuk dosyasına aktarılması, zaman kazandırır.
Takipsizlik Kararına İtiraz
Kovuşturmaya yer olmadığı kararına karşı itiraz süresi tebliğle başlar. İtirazda, soruşturmada hangi somut araştırmanın yapılmadığı gösterilmelidir: incelenmeyen hesap, sorulmayan kayıt veya alınmayan ifade gibi. Genel nitelikli itirazlar sonucu değiştirmez.
Bu metin genel bilgilendirme amacı taşır. Mağduriyetin yapısı, ödeme yöntemi ve karşı tarafın yurt dışı bağlantısı izlenecek yolu değiştirdiğinden, kayıp fark edildiği anda hukuki destek alınması sürecin en kritik unsurudur.