Yüksek getiri vaadiyle toplanan paraların geri alınamadığı dosyalarda süreç, çoğu zaman bir suç duyurusuyla başlar. Ancak sonucu belirleyen, dilekçenin tonu değil para hareketinin belgelenmiş zinciridir. 5411 ve 5549 sayılı Kanunlar, SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri ve TCK'nın suçtan kaynaklanan malvarlığını aklamaya ilişkin 282. maddesi bu dosyaların hukuki zeminini oluşturur.
İlk 72 Saatte Yapılması Gerekenler
Zamanın en kritik olduğu aşama, paranın hesaplar arasında dağıtılmadan önceki kısa penceredir. Bu nedenle suç duyurusuyla eşzamanlı olarak, aktarım yapılan hesaplar üzerinde koruma tedbiri talep edilmelidir. Talep somut hesap numaraları ve tarihlerle desteklenmezse pratikte uygulanabilir bir karar çıkmaz.
- Banka dekontları, EFT/havale açıklamaları ve işlem saatleri.
- Kripto varlık transferlerinde cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri.
- Platformun sunduğu hesap ekstreleri, kâr tabloları ve bunların ekran kayıtları.
- Yönlendirmeyi yapan kişilerle yapılan yazışmalar, ses ve görüntü kayıtları.
- Platformun tanıtım siteleri ve sosyal medya sayfalarının tarihli tespiti.
Dilekçeyi Fiil Bazlı Kurmak
Etkili bir suç duyurusu, hukuki nitelendirmeyi savcılığa bırakırken maddi olayı zaman çizelgesi hâlinde anlatır: kiminle, ne zaman, hangi vaatle temas kurulduğu; hangi tarihte ne kadar aktarıldığı; para çekme talebinin ne zaman ve nasıl engellendiği. "Dolandırıldım" ifadesi tek başına soruşturmaya yön vermez; para akışının şeması verir.
Soruşturmayı Yönlendiren Talepler
- Alıcı hesaplara ilişkin hesap hareketlerinin ve hesap sahibi bilgilerinin istenmesi.
- İlgili kurumlardan yapılan bildirimlerin ve inceleme raporlarının dosyaya getirtilmesi.
- Platformun yurt içi temsilcisi, ödeme kuruluşu veya aracı hesap varsa bunların tespiti.
- Aynı platformla ilgili başka dosyalar varsa birleştirme talebi; mağdur sayısı fiilin niteliğini etkiler.
Kovuşturmaya Yer Olmadığı Kararı Gelirse
Bu kararlar dosyanın sonu değildir. Karara karşı, tebliğinden itibaren kanunda öngörülen süre içinde sulh ceza hâkimliğine itiraz edilebilir. İtirazın başarısı, kararın gerekçesindeki eksik araştırmayı somut olarak göstermeye bağlıdır: istenmemiş bir hesap dökümü, dinlenmemiş bir tanık, incelenmemiş bir yazışma. Ayrıca ceza yolunun yanında, zararın tahsili için hukuk yolunun ayrı olarak planlanması gerekir; iki süreç birbirinin yerine geçmez.
Bu içerik genel bilgi vermek üzere hazırlanmıştır. Ödeme yöntemi, karşı tarafın konumu ve paranın izlenebilirliği her dosyada farklı bir strateji gerektirdiğinden, başvuru öncesinde profesyonel bir değerlendirme almanız önemlidir.