Aklama iddiasıyla yürütülen soruşturmalarda dosyanın gövdesi, çoğu zaman kişilerin beyanı değil kayıtların kendisidir. Kara para tartışmalarında banka hareketleri, borsa kayıtları ve zincir üstü işlemler ancak düzenli biçimde paketlendiğinde savunmaya ya da mağdur talebine dönüşür. Bu rehber 5411, 5549, SPK kripto düzenlemeleri ve TCK 282 ekseninde delil düzenini ele alır.
Dosyanın İki Katmanını Ayırın
Aklama iddiası her zaman bir öncül suç iddiasıyla birlikte yürür. Bu nedenle dosya, öncül suçun varlığına ilişkin katman ile malvarlığının kaynağını gizleme iddiasına ilişkin katman olmak üzere iki başlıkta okunmalıdır. İki katmanı birbirine karıştıran savunmalar, kaynağı hukuka uygun olan hareketleri de tartışmalı hâle getirir.
Kripto İşlem Geçmişini Kullanılabilir Delile Dönüştürmek
- Platform hesabına ait tam işlem dökümünün resmî kanaldan temini
- Yatırma ve çekme işlemlerinin banka hareketleriyle eşleştirilmesi
- Cüzdan adreslerinin kime ait olduğunu gösteren kayıtlar
- Zincir üstü transferlerin tarih ve tutar sırasına göre tablolanması
- Üçüncü kişiler adına yapılan işlemlerde talimat ve yazışmalar
Dağınık ekran görüntüleri yerine, her satırı bir belgeye dayanan kronolojik tablo hazırlanması, bilirkişi incelemesinde en çok işe yarayan çalışmadır.
Bloke ve El Koyma Kararına İtirazın Zamanı
Hesaplara bloke konulması veya malvarlığına el koyulması, çoğu zaman soruşturmanın erken aşamasında gündeme gelir. Bu tür koruma tedbirlerine karşı itiraz, kanunda öngörülen kısa süreye tabidir ve süre kararın öğrenilmesiyle işlemeye başlar. İtiraz dilekçesinde soyut savunma yerine, hesap hareketlerinin ticari faaliyetle bağını gösteren belgelerin sunulması sonucu değiştirebilir.
Şüpheli İşlem Bildirimi Ne Anlama Gelir
5549 kapsamında yükümlü kuruluşların yaptığı bildirimler, tek başına suç isnadı değildir; bir inceleme başlangıcıdır. Buna karşılık bildirime konu işlemin nasıl açıklanacağı, ilerleyen aşamada dosyanın seyrini belirler. Bankacılık mevzuatı gereği tutulan kayıtların temini, çoğu zaman lehe delilin de kaynağıdır.
Kurum Yazışmalarını Baştan Arşivleyin
Platformlarla ve bankalarla yapılan yazışmalar, hesabın kapanması veya erişimin kesilmesi hâlinde sonradan elde edilemeyebilir. Bu nedenle talep ve cevap yazıları, referans numaralarıyla birlikte dosyanın ayrı bir bölümünde tutulmalıdır. Aynı disiplin, mağdur sıfatıyla hareket eden kişiler için de geçerlidir; transferin izlenebilmesi zamanla güçleşir.
Buradaki değerlendirmeler genel niteliktedir ve somut isnadın kapsamına göre değişir. Hakkınızda bir inceleme veya soruşturma başladıysa, kayıtların temin edilebilirliği zamanla azaldığından erken aşamada hukuki destek almanız önem taşır.