Yüksek getiri vaadiyle yönlendirilen transferler, sahte yatırım panelleri ve tanımadığı kişilerle yapılan doğrudan alım satımlar, kripto varlık uyuşmazlıklarının en yaygın kaynağıdır. Bu dosyalarda mağdur çoğu zaman iki cephede birden bulur kendini: kaybedilen varlığı geri almak ve kendi banka hesabına konulan blokeyi kaldırmak.
Blokenin Kaynağını Öğrenmek İlk Adımdır
Hesap üzerindeki kısıtlama farklı kaynaklardan gelebilir; bir soruşturma kapsamında verilen tedbir kararı, 5549 sayılı Kanun çerçevesinde yürütülen bir inceleme ya da bankanın kendi risk politikası söz konusu olabilir. Yapılacak işlem her birinde farklıdır. Bu nedenle önce bankadan kısıtlamanın dayanağı ve varsa karar bilgisi yazılı olarak talep edilmelidir. Dayanak bilinmeden yazılan dilekçeler, yanlış mercie gitmesi nedeniyle sonuç doğurmaz.
Transfer Zincirini Belgelemek
Kripto dosyalarında ispat, zincirin bütünlüğüne dayanır. Aşağıdaki kayıtlar eksiksiz toplanmalıdır:
- Banka havale ve EFT dekontları, açıklama alanlarıyla birlikte
- Platform üzerindeki alım satım ve çekim kayıtları
- Cüzdan adresleri ve zincir üzerindeki işlem kimlikleri
- Karşı tarafla yapılan bütün yazışmalar ve verilen vaatler
- Platformun tanıtım materyalleri ve varsa yetki belgesi iddiaları
Yazışmalar silinmeden, tarih ve gönderen bilgisi görünecek biçimde saklanmalıdır.
Bloke Kaldırma Talebinde Usul
Kısıtlama bir soruşturma kararına dayanıyorsa, talebin karar veren mercie yöneltilmesi gerekir. Dilekçede paranın hukuka uygun kaynağı belgelerle gösterilmeli; gelir kaynağı, önceki hesap hareketleri ve varsa ticari faaliyet kayıtları sunulmalıdır. Kısıtlamanın kapsamı hesabın tamamını değil belirli bir tutarı ilgilendiriyorsa, ölçülülük yönünden kısmi kaldırma talebi ayrıca ileri sürülebilir. TCK'nın suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklamaya ilişkin hükmü kapsamında değerlendirme yapılan dosyalarda, paranın hangi aşamada ve hangi bilgiyle alındığı özellikle önem taşır.
Ceza ve Hukuk Yollarını Paralel Yürütmek
Fail hakkında yapılan suç duyurusu ile kaybedilen bedelin iadesi ayrı süreçlerdir. Ceza soruşturmasında elde edilen tespitler alacak davası için değerli bir dayanak oluşturur; buna karşılık soruşturmanın sonuçlanmasını beklemek zamanaşımı ve varlık kaçırma riskini büyütebilir. Karşı tarafın malvarlığı biliniyorsa, ihtiyati tedbir veya ihtiyati haciz talebi erken aşamada değerlendirilmelidir.
İade Teklifi Geldiğinde
Karşı tarafın kısmi iade önermesi sık karşılaşılan bir durumdur. Böyle bir teklifte üç nokta netleştirilmelidir: ödemenin tutarı ve takvimi, ödemenin hangi kalemi kapsadığı ve şikayet ile dava hakları bakımından nasıl bir sonuç doğuracağı. Ödeme fiilen gerçekleşmeden feragat niteliğinde beyan verilmesi, elde kalan tek imkanın da kaybedilmesine yol açabilir. Bankacılık ilişkisinden doğan taleplerde 5411 sayılı Kanun çerçevesindeki yükümlülükler ayrıca gözden geçirilmelidir.
Bu içerik genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Kripto varlıklara ilişkin düzenlemeler ve uygulama hızla değişebildiğinden, işlem yapmadan önce güncel mevzuat ve dosyanızın özel koşulları birlikte değerlendirilmelidir.