Banka hesabına ya da kripto varlık hesabına erişimin kesildiği durumlarda ilk yapılması gereken, blokenin kaynağını doğru tespit etmektir. 5411 ve 5549 sayılı kanunlar ile SPK kripto düzenlemeleri çerçevesinde kurumların kendi yükümlülüklerinden doğan tedbirleri ile Türk Ceza Kanunu 282 kapsamındaki soruşturmaya bağlı adli tedbirler farklı yollarla kaldırılır. Yanlış merciye yapılan başvuru, hem zaman kaybettirir hem de dosyada savunmanın erken şekillenmesine engel olur.
Blokenin Kaynağını Ayırt Etmek
Kısıtlamanın adli bir karara mı, kurumun yükümlülük kapsamındaki iç kararına mı, yoksa idari bir işleme mi dayandığı sorulmalıdır. Adli tedbir söz konusuysa itiraz soruşturma dosyası üzerinden ilerler; kurumun iç kararı söz konusuysa öncelikle bilgi ve belge talebi ile kaynak açıklaması gündeme gelir. Bu ayrım yapılmadan gönderilen dilekçeler genellikle yanıtsız kalır.
İlk Hafta İçin Kontrol Listesi
- Kısıtlamanın tarihini ve kapsamını gösteren kurum yazısının istenmesi
- Hesap hareketlerinin tam dökümünün alınması ve tarih sırasına dizilmesi
- Şüpheye konu transferlerin karşı taraf ve açıklama bilgileriyle eşleştirilmesi
- Ödeme yükümlülüklerinin listelenerek acil ihtiyaç tablosunun çıkarılması
- Aynı kişiye ait diğer hesaplarda benzer kısıtlama olup olmadığının kontrolü
Kaynak Belgelendirme Dosyası Oluşturmak
Bu tür dosyalarda savunmanın omurgası, paranın nereden geldiğinin belgeyle gösterilmesidir. Satış sözleşmeleri, fatura ve tahsilat kayıtları, ücret bordroları, miras veya bağış işlemleri, kripto alım satım platformu ekstreleri tarih sırasına göre tek bir dosyada birleştirilmelidir. Her giriş kaleminin karşısına dayanak belgenin adı yazıldığında, hem kuruma hem de soruşturma makamına aynı anlatı sunulabilir. Açıklanamayan kalemlerin baştan işaretlenmesi, sonradan ortaya çıkan çelişkileri önler.
İfade Süreci ve Uzlaşma Sınırı
Aklama iddiasına dayanan dosyalarda uzlaşma kurumu her suç tipi için açık değildir; bu nedenle çözümün müzakere ile geleceği varsayımıyla hareket etmek yanlış yönlendirir. İfade öncesinde hesap hareketlerinin kalem kalem çalışılmış olması, tutarsız beyan riskini azaltır. Blokenin kaldırılması talebi ile esasa ilişkin savunmanın birbirini desteklemesi, iki başlığın ayrı ayrı yürütülmesinden daha etkilidir.
Kapanış
Buradaki bilgiler genel niteliktedir ve somut dosyanın değerlendirmesi yerine geçmez. Kısıtlama süresi uzadıkça belge toplamak güçleşeceğinden, hesabınıza erişemediğinizi öğrendiğiniz gün hareket dökümünü temin edip hukuki destek almanız önemlidir.