Banka hesabına veya kripto varlık platformundaki bakiyeye erişimin aniden kesilmesi, çoğu zaman tek bir sebebe değil birden çok mekanizmaya dayanır. Bloke; 5411 sayılı Kanun kapsamındaki bankacılık uygulamalarından, 5549 sayılı Kanun çerçevesindeki şüpheli işlem süreçlerinden, savcılık veya mahkeme kararına dayalı elkoyma tedbirinden ya da icra takibine bağlı hacizden kaynaklanabilir. Sebep doğru teşhis edilmeden yapılan her başvuru zaman kaybıdır.
Blokenin Kaynağını Tespit Etmek
- Adli bir karara dayanan tedbir mi, yoksa kurum içi risk kararı mı?
- Hesabın tamamı mı, belirli bir tutar mı bloke edilmiş?
- İşlem bir soruşturma dosyası numarasıyla ilişkilendirilmiş mi?
- İcra dosyası varsa haciz hangi alacak için konulmuş?
Bu dört soru yanıtlanmadan yazılan dilekçe, ilgisiz mercie gönderilme riski taşır. Kurumdan yazılı bilgi talep edilmesi ve yanıtın kayıt altına alınması ilk adımdır.
Kaynağın Meşruiyetini Belgelemek
Aklama iddiasına dayalı incelemelerde belirleyici olan, hesaba giren tutarların ekonomik gerekçesidir. Satış sözleşmeleri, faturalar, tapu ve araç devir kayıtları, kredi ödemeleri, miras belgeleri ve platform işlem geçmişleri tarih sırasıyla dizilerek sunulmalıdır. Kripto varlık hareketlerinde ise cüzdan adresleri, transfer kayıtları ve platform çıktıları birlikte verilmediğinde açıklama eksik kalır. TCK'nın 282. maddesi kapsamındaki isnatlarda paranın kaynağındaki öncül suç tartışması dosyanın merkezinde yer alır.
Neden Burada Uzlaşma Beklentisi Yanıltıcıdır
Ceza soruşturmasına dayalı bir tedbirde karşı taraf bir alacaklı değil, kamu iddiasıdır. Bu nedenle özel hukuk uyuşmazlıklarındaki gibi bir anlaşma masası bulunmaz; suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama isnadı uzlaştırma kapsamında değerlendirilmez. Buna karşılık mağdur bulunan dolandırıcılık dosyalarında zararın giderilmesi ayrı bir hukuki sonuç doğurabilir; bu ihtimal ayrıca değerlendirilmelidir. Blokenin kaldırılması, tedbir kararına yönelik itiraz yoluyla istenir.
Paralel Yürütülmesi Gereken Adımlar
- Tedbir kararına karşı süresinde itiraz hazırlanır.
- İncelemeye konu işlemler için yazılı açıklama ve belge dosyası hazırlanır.
- Zorunlu ödemeler için hesabın kısmen serbest bırakılmasına yönelik talep ileri sürülür.
- Aynı olaydan doğabilecek idari yaptırım ve vergi boyutu ayrıca kontrol edilir.
SPK Düzenlemeleri Kapsamındaki Platformlar
Kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeler nedeniyle platformlar kimlik doğrulama ve işlem izleme yükümlülükleri altındadır. Kullanıcı kaynaklı eksik bilgi, blokenin uzamasına yol açabilir; bu nedenle platformun talep ettiği belgeler gecikmeden ve eksiksiz sunulmalıdır.
Bu içerik genel bilgilendirme amacı taşır. Blokenin dayanağı ve dosyanın aşaması izlenecek yolu tamamen değiştirdiğinden, işlem yapmadan önce belgelerinizi bir avukatla incelemeniz önerilir.