İnternet üzerinden yapılan yatırım vaadi dolandırıcılıklarında zamanla yarışılır. Aktarılan para genellikle birkaç saat içinde birden fazla hesap arasında dolaştırılır ve bir bölümü kripto varlığa çevrilir. Bu dosyalarda başarıyı belirleyen şey, iddianın gücünden çok bildirimin hızıdır.
İlk Yirmi Dört Saatte Yapılması Gerekenler
- Bankaya derhal bildirim yapılarak transferin durdurulması talep edilmeli, başvuru kayıt numarası alınmalıdır.
- Savcılığa şikâyet dilekçesi verilmeli ve dilekçede paranın gönderildiği hesapların dondurulması ile el koyma tedbiri açıkça istenmelidir.
- Kripto transferi yapıldıysa cüzdan adresleri, işlem kimlikleri ve platform hesabı bilgileri dilekçeye eklenmelidir.
- Platformun sitesi, sözleşme metni ve panel görüntüleri kapanmadan kayıt altına alınmalıdır.
Delil Dosyasının Omurgası
- Tüm para transferlerine ait dekontlar; tarih, saat ve alıcı bilgisiyle birlikte kronolojik sırada.
- Yatırım vaadini içeren mesajlaşmalar, sesli görüşme kayıtları ve reklam ekran görüntüleri.
- Sözde kâr tablosunu gösteren panel çıktıları ve para çekme taleplerine verilen ret cevapları.
- Aracı kişiler kullanıldıysa bu kişilerin kimlik ve iletişim bilgileri.
Mevzuat Ekseni
Bu dosyalarda birden fazla düzenleme birlikte işler. Suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine ilişkin 5549 sayılı Kanun kapsamındaki bildirim mekanizmaları, bankacılık mevzuatındaki yükümlülükler, kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin sermaye piyasası düzenlemeleri ve TCK 282 kapsamındaki aklama fiili aynı dosyada karşımıza çıkabilir. Dilekçenin bu katmanları ayırarak yazılması, soruşturmanın hangi yönde derinleşeceğini belirler.
İade Vaadiyle Gelen Uzlaşma Tekliflerine Dikkat
Mağdur olduktan sonra karşılaşılan ikinci risk, paranın geri alınacağı vaadiyle yapılan yeni tekliflerdir. Vergi, komisyon veya blokaj açma bedeli adı altında ek ödeme istenmesi, ikinci bir mağduriyetin klasik başlangıcıdır. Gerçek bir iade görüşmesi yapılacaksa; ödeme yalnızca kayıtlı banka kanalından, kimin adına ve hangi işleme karşılık olduğu belirtilerek alınmalı, dosyaya bildirilmelidir. Şikâyetten vazgeçme, iade tamamlanmadan gündeme getirilmemelidir.
Hukuk Davası Cephesi
Ceza soruşturması yürürken tazminat ve istirdat talepleri ayrı bir hukuk dosyasında değerlendirilebilir. Karşı tarafın malvarlığı belirlenebiliyorsa ihtiyati tedbir ve haciz talebi erken aşamada gündeme getirilmelidir. Yalnızca ceza dosyasının sonucunu beklemek, tahsil edilecek bir malvarlığı kalmaması riskini büyütür.
Bu rehber genel bilgilendirme niteliğindedir. Transfer zincirinin yapısı ve tarafların bulunduğu ülke izlenecek yolu değiştirebileceğinden, bildirimleri yaparken hukuki destek almanız önerilir.