Bir hesabın bloke edilmesi veya kripto varlıklara el konulması, çoğu kişi için soruşturmanın ilk haberidir. Kara para aklama isnadında (TCK 282, 5549 ve 5411 sayılı Kanunlar ile SPK'nın kripto varlık düzenlemeleri ekseninde) savcılık süreci sessiz yürür; bu rehber, sürecin hangi anında hangi itirazın yapılabileceğini sıralar.
Şüpheli İşlem Bildiriminden Soruşturmaya
Süreç genellikle yükümlü kuruluşun şüpheli işlem bildirimiyle başlar. Bu aşamada henüz bir suçlama yoktur; ancak dosyaya giren ilk anlatı, sonraki tüm değerlendirmenin çerçevesini kurar. Bu nedenle savunmanın ilk işi, para hareketinin ekonomik gerekçesini belgelemektir: satış sözleşmesi, fatura, tapu, kredi kullanımı, yurt dışı transferin dayanağı.
Blokeye ve El Koymaya İtiraz
Hesap üzerindeki tedbir kararına karşı itiraz yolu açıktır ve itiraz süresi kararın öğrenilmesine bağlıdır. İtiraz dilekçesinde üç noktaya odaklanmak gerekir:
- Tedbirin dayandığı somut şüphe sebebinin dosyada gösterilip gösterilmediği
- Bloke edilen tutar ile isnat edilen fiil arasındaki ölçüsüzlük
- Hesapta üçüncü kişilere ait ya da öncül suçla bağlantısı kurulamayan varlıkların bulunması
Kısmi kaldırma talebi çoğu zaman tam kaldırma talebinden daha sonuç alıcıdır; özellikle maaş, nafaka ve işletme cari hesabı gibi kalemler ayrıştırılarak istenmelidir.
Kripto Varlıkta Kayıt Toplamanın Özelliği
Kripto işlemlerinde savunma, borsa hesap özetleri ile zincir üzerindeki hareketin uyumunu göstermek zorundadır. Platform yazışmaları, kimlik doğrulama kayıtları ve cüzdan sahipliğini kanıtlayan veriler bir arada sunulmadığında, transferin kime ait olduğu tartışmalı kalır. Yurt dışı platform kullanılmışsa kayıtların temini zaman aldığından, talep dilekçesi soruşturmanın erken aşamasında verilmelidir.
İfade Daveti ve Tebligatın Geç Ulaşması
Davetiyenin eski adrese gönderilmesi ya da geç ulaşması, ilgilinin gelmemiş sayılmasına ve sürecin sertleşmesine yol açar. Hakkında soruşturma bulunduğunu öğrenen kişinin adres ve vekâlet bilgisini güncellemesi, tebligatların vekile yapılmasını sağlaması usule ilişkin en ucuz korumadır. Gelmeme sonucu doğan zorlayıcı tedbirler, sonradan yapılan itirazlarla her zaman geri alınamaz.
İddianame Öncesi Savunma Dosyası
Kovuşturmaya yer olmadığı kararı hedefleniyorsa, savunmanın iddianame yazılmadan önce dosyaya girmesi gerekir. Öncül suçun ne olduğu somutlaştırılamamışsa bunun açıkça ileri sürülmesi, mali müşavir veya bilirkişi görüşünün dosyaya sunulması ve tüm para hareketinin kronolojik tablo hâlinde verilmesi etkili olur.
Her dosyanın öncül suç yapısı ve varlık kompozisyonu farklıdır; burada anlatılanlar genel bilgilendirme niteliğindedir ve somut olayda hukuki yardım alınmasının yerini tutmaz.