Kripto varlık üzerinden gerçekleşen dolandırıcılıklarda mağdurun en büyük düşmanı gecikmedir. 5411 ve 5549 sayılı Kanunlar, SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri ve TCK'nın aklamaya ilişkin 282. maddesi birlikte değerlendirildiğinde; paranın izlenmesi ancak ilk bildirimlerin hızla yapılmasıyla mümkün olur. Bildirimlerin geç ulaşması, varlıkların çok sayıda cüzdana bölünmesine zemin hazırlar.
Para Nereden Çıktı, Nereye Gitti?
Dosyanın omurgası, fon akışının kronolojik olarak yeniden kurulmasıdır. Bunun için üç ayrı kayıt seti gerekir: banka hesap hareketleri, platform işlem geçmişi ve zincir üzerindeki transfer kayıtları. Bu üç set aynı tabloda tarih ve saat sırasına dizildiğinde, paranın hangi aşamada TL sisteminden çıktığı ve hangi adrese aktarıldığı görünür hâle gelir. Şikâyet dilekçesine bu tablonun eklenmesi, soruşturmanın hızını doğrudan etkiler.
İlk Bildirimler ve Sıralaması
- Bankaya derhal bildirim yapılır; havale/EFT için iade talebi kayda geçirilir.
- Kripto varlık hizmet sağlayıcısına yazılı bildirimde bulunularak hesap hareketlerinin korunması istenir.
- Cumhuriyet başsavcılığına şikâyet dilekçesi verilir; el koyma ve koruma tedbirleri talep edilir.
- Karşı taraf hesaplarının tespiti için ilgili kurumlardan bilgi istenmesi talep edilir.
- Yurt dışı platform söz konusuysa adli iş birliği ihtiyacı baştan dilekçede belirtilir.
Delil Olarak Neler Toplanmalı?
- Yatırım vaadini içeren mesaj, sohbet ve ses kayıtlarının tam dökümü
- Sahte platform arayüzüne ait ekran görüntüleri ve alan adı bilgileri
- Tanıtımda kullanılan sosyal medya hesapları ve reklam kayıtları
- Transfer dekontları ile cüzdan adreslerinin eşleştirilmiş listesi
- Aracı kişilere yapılan ödemelerin ayrıca gösterilmesi
El Koyma Kararına ve Bloke İşlemlerine İtiraz
Bu dosyalarda yalnızca mağdur değil; hesabına bloke konulan üçüncü kişiler de hukuki adım atmak zorunda kalır. Paranın geçtiği bir hesabın sahibi olmak tek başına suç sorumluluğu doğurmaz; ancak koruma tedbirlerine karşı süresinde itiraz edilmemesi, blokenin uzun süre devam etmesine yol açar. Bu nedenle tebliğ edilen her karar için ayrı bir itiraz takvimi tutulmalıdır.
Gerçekçi Beklenti Yönetimi
Varlıklar yurt dışındaki bir platforma ya da anonimliği artıran hizmetlere aktarılmışsa, geri kazanım süresi uzar ve sonuç belirsizleşir. Bu nedenle sürecin başında hem ceza hem de hukuk yolunun birlikte planlanması, yalnızca tek bir yola bağlanmaktan daha sağlıklıdır.
Bu içerik genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. İşlem zinciri, kullanılan platform ve ödeme yöntemi izlenecek yolu değiştirir; kayıtlar incelenmeden yapılacak değerlendirmeler yanıltıcı olabilir.