Kripto varlık üzerinden gerçekleşen dolandırıcılıklarda mağdurun elinde genellikle üç şey bulunur: bir havale dekontu, bir platform ekranı ve bir muhatap belirsizliği. Paranın izini sürmek mümkün olsa bile, başvurular yanlış sıraya ve yanlış mercie dağıtıldığında en kritik ilk günler kaybedilir. Bu rehber, hangi talebin nereye yöneltileceğini ayrıştırmak için hazırlanmıştır.
Banka Nezdinde İtiraz: Neyi İsteyebilirsiniz
Transfer bir banka hesabına yapılmışsa, bankaya yöneltilen başvuru iki farklı amaç taşıyabilir. Birincisi, işlemin müşterinin gerçek iradesine dayanmadığı iddiasıyla itiraz; ikincisi, alıcı hesaba ilişkin bilgilerin soruşturma makamına iletilmesinin talep edilmesidir. Bankanın müşterisi olmayan alıcının hesap bilgilerini doğrudan mağdura vermesi beklenemez; bu nedenle bilgi talebi savcılık üzerinden yürütülmelidir. 5411 sayılı Kanun kapsamındaki sır saklama yükümlülüğü ile 5549 sayılı Kanundan doğan şüpheli işlem bildirimi yükümlülüğü bu noktada birlikte devreye girer.
Şikâyetin Muhatabı ve Kapsamı
- Dolandırıcılık fiili bakımından cumhuriyet başsavcılığına şikâyet; mümkünse nöbetçi savcılığa aynı gün başvuru.
- Paranın kaynağının gizlenmesine yönelik zincirleme transferler varsa aklama boyutunun da dilekçede belirtilmesi.
- Türkiye'de faaliyet gösteren bir platform söz konusu ise SPK düzenlemeleri çerçevesinde ilgili otoriteye bildirim.
- Bankacılık işlemlerine ilişkin şikâyet için ilgili denetim otoritesine başvuru; bu, tazminat sağlamaz ancak kayıt oluşturur.
- Zararın tazmini için ayrıca hukuk mahkemesinde dava; ceza dosyasındaki delillerden yararlanılabilir.
İlk Yirmi Dört Saatte Yapılması Gerekenler
- Transfer dekontları, işlem saatleri ve alıcı hesap bilgileri tek bir listede toplanır.
- Platformdaki cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri eksiksiz kaydedilir; blok zincir üzerindeki hareket sonradan silinemez ancak adres kaydı kaybolabilir.
- Yönlendirmenin yapıldığı mesajlaşma kanalı, grup adı ve karşı tarafın kullandığı hesaplar arşivlenir.
- Vaat edilen getiri, sözleşme metni ve varsa sahte belgeler dosyaya eklenir.
- Savcılığa başvuruda malvarlığına ilişkin koruma tedbiri talebi açıkça yazılır; bu talep dilekçede yer almazsa gündeme gelmeyebilir.
Yanlış Mercie Başvurunun Gizli Maliyeti
Yalnızca bankaya itiraz edip savcılığa gitmemek, paranın hareketini durduracak tedbir kararının hiç istenmemesi anlamına gelir. Yalnızca şikâyette bulunup tazminat yolunu hiç kurmamak ise zamanaşımı riskini büyütür. Aynı şekilde, tüketici işlemi niteliği taşımayan bir yatırım ilişkisini tüketici merciine taşımak dosyanın görevsizlikle dönmesine yol açar. Her talebin kendi muhatabı vardır ve bu muhataplar birbirinin yerine ikame edilemez.
Beklentiyi Doğru Kurmak
Zincir üzerindeki bir adresin tespit edilmesi, o adresin arkasındaki kişinin belirlenmesiyle aynı şey değildir. Yurt dışı merkezli platformlar bakımından bilgi talebi süreçleri uzun sürebilir. Bu nedenle takvim gerçekçi kurulmalı, ceza ve hukuk yolları birbirini besleyecek şekilde eşzamanlı yürütülmelidir.
Bu içerik genel bilgilendirme niteliğindedir ve sonuç taahhüdü içermez. Ödeme akışınızın yapısı ile karşı tarafın konumu dosyanın seyrini değiştireceğinden, başvuru planınızı somut belgeler üzerinden bir hukukçuyla birlikte oluşturmanız yerinde olacaktır.