Kripto varlık üzerinden gerçekleşen dolandırıcılıklarda mağdurun elindeki en güçlü malzeme, çoğu zaman farkında olmadığı bir yerde durur: işlem zincirindeki kalıcı kayıtlar. Sorun bu kayıtların varlığı değil, hukuki bir dosyaya dönüştürülebilecek biçimde paketlenmemesidir. Bu rehber, delilin ham hâlden savcılığa ve idari mercilere sunulabilir hâle nasıl getirileceğini anlatıyor.
Ham Kayıt ile Delil Arasındaki Fark
Cüzdan adresi, işlem özeti ve zaman damgası tek başına anlatı kurmaz. Delil hâline gelmesi için her kaydın kimin, hangi vaadle, hangi iletişim kanalı üzerinden yönlendirmesiyle gerçekleştiğine bağlanması gerekir. Yani zincir verisi ile insan iletişimi aynı zaman çizelgesinde buluşturulmalıdır.
Paketleme Sırası
- Tüm transferler tarih sırasıyla listelenir; gönderen ve alıcı adresler ayrı sütunda tutulur.
- Her transferin karşısına o transferi tetikleyen mesaj, çağrı veya reklam ekran görüntüsü eklenir.
- Platformun tanıtım sayfaları, vaat edilen getiri ifadeleri ve kullanıcı paneli görüntüleri arşivlenir.
- Banka veya ödeme kuruluşu üzerinden geçen fiat bacağı ayrı bir ek olarak dosyalanır.
- Para çekme talebinin reddedildiği veya ek ödeme istendiği yazışmalar en sona, sonuç bölümüne konur.
Hangi Mevzuat Hangi Kapıyı Açar
Dolandırıcılık ve buna bağlı fiiller yönünden TCK kapsamında ceza şikâyeti gündeme gelir; suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanması boyutu TCK ile birlikte 5549 sayılı Kanun çerçevesindeki denetim mekanizmasını ilgilendirir. Ödeme bacağında banka veya ödeme kuruluşu varsa 5411 sayılı Kanun çerçevesindeki yükümlülükler, kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin sermaye piyasası düzenlemeleri ise ayrı bir başvuru zemini oluşturur. Aynı olayda birden fazla kapı açık olabilir; hangisinin önce çalınacağı varlığın hareket hızına göre belirlenir.
Süre Baskısı ve Bloke İhtimali
Kripto dosyalarında gecikmenin bedeli, klasik uyuşmazlıklardan farklı biçimde ortaya çıkar: varlık birkaç adım içinde bölünüp dağıtıldığında takip pratikte anlamsızlaşır. Bu nedenle şikâyet dilekçesi mükemmel olsun diye haftalarca bekletilmemeli, eksikler sonradan tamamlanmak üzere başvuru erkenden yapılmalıdır. Aynı şekilde ödeme kuruluşuna yapılan itirazın kendi süresi vardır ve ceza sürecinin ilerlemesini beklemek bu süreyi durdurmaz.
Bu metin genel bilgilendirme amacı taşır; her kripto uyuşmazlığında adres yapısı, platformun kayıtlı olduğu ülke ve ödeme yöntemi stratejiyi değiştirir. Dosyanızı ilk başvurudan önce bir hukukçuyla birlikte tasnif etmeniz, sonraki aşamada geri dönülmez kayıpları azaltır.