Kripto varlık üzerinden gerçekleşen dolandırıcılık dosyalarında mağdurun anlattığı hikâye ile dosyaya giren delil arasındaki mesafe, çoğu soruşturmanın kaderini belirler. Blok zinciri kayıtları kalıcıdır; buna karşılık mağduru ikna eden sohbet ekranları, sahte panel görüntüleri ve platform arayüzleri saatler içinde kaybolabilir. Bu nedenle delil paketleme, teknik bir ayrıntı değil, dosyanın omurgasıdır.
İki Ayrı Delil Katmanı
Birinci katman zincir üstü verilerdir: gönderen ve alıcı adresleri, işlem kimlikleri, tarih ve tutarlar, kullanılan ağ. İkinci katman zincir dışı verilerdir: tanıtım mesajları, yatırım vaadi içeren ses ve görüntü kayıtları, sahte kâr tablosu ekranları, para yatırma talimatını içeren yazışmalar, banka veya ödeme kuruluşu dekontları. Yalnızca birinci katmanla dosya kurulduğunda failin kim olduğu; yalnızca ikinci katmanla kurulduğunda ise paranın nereye gittiği boşta kalır.
Paketlemenin Sırası
- Her transfer için işlem kimliği, tarih ve tutar tek bir tabloda toplanır; TL karşılığı, transferin yapıldığı andaki değere göre ayrıca not edilir.
- Yazışmalar kesintisiz ve tarih görünecek biçimde alınır; seçilmiş ekran görüntüleri yerine bütün akış tercih edilir.
- Paranın çıktığı banka hesabı ile kripto platformuna giriş noktası eşleştirilir; hangi hesaptan hangi tarihte ne kadar çıkış olduğu dekontlarla gösterilir.
- Aracı platform yurt içinde faaliyet gösteriyorsa, hesap dondurma ve kayıt talebi için savcılıktan yazı çıkarılması ivedilikle istenir.
- Aynı yapıdan zarar gören başka mağdurlar varsa, dosyaların birleştirilmesi talebi ayrıca dile getirilir.
Hangi Hukuki Nitelendirme?
Olayın yapısına göre TCK'daki dolandırıcılık hükümleri gündeme gelir; bilişim sistemlerinin araç olarak kullanılması, nitelendirmeyi doğrudan etkileyen bir unsurdur. Paranın izinin karartılmasına yönelik hareketler bakımından TCK'nın suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklamaya ilişkin düzenlemesi tartışılabilir. Yetkisiz olarak kitleden fon toplandığı iddiası varsa, bankacılık ve sermaye piyasası mevzuatındaki izin rejimi ile 5549 sayılı Kanun kapsamındaki yükümlülükler ayrıca değerlendirilmelidir. Bu nitelendirmeler dilekçede seçenekli biçimde ileri sürülmeli, tek bir başlığa kilitlenilmemelidir.
Uzlaşma Teklifi Geldiğinde
Şüpheli veya ona yakın kişiler tarafından yapılan kısmi ödeme teklifleri, çoğu zaman zararın küçük bir bölümünü karşılar ve karşılığında geniş bir feragat metni istenir. Değerlendirme yapılırken zararın toplam tutarı, geri alınabilir varlıkların tespit edilip edilmediği ve teklifin dosyayı kapatıp kapatmayacağı birlikte tartılmalıdır. Kripto varlıkların değeri değişken olduğundan, iade taahhüdünün hangi para birimi ve hangi tarihli değer üzerinden verildiği metne açıkça yazılmalıdır.
Sıkça Yapılan Hatalar
- Cüzdan erişim bilgilerini kaybettikten sonra işlem geçmişini dışa aktarmayı ihmal etmek
- Sahte platformun kendi panelindeki bakiye görüntüsünü gerçek varlık sanmak
- Aracı kişiye yapılan nakit ödemeleri belgesiz bırakmak
- Şikâyeti geciktirip transfer zincirinin dağılmasına izin vermek
Bu rehber genel bilgi vermek amacıyla hazırlanmıştır. Her dosyanın para akışı farklı olduğundan, şikâyet öncesinde delil setinin bütünlüğünün hukuki ve teknik açıdan birlikte gözden geçirilmesinde yarar vardır.