Kripto varlık kaynaklı dolandırıcılık dosyalarında sonucu belirleyen değişken, çoğu zaman failin kimliği değil paranın hangi hızla izlenebildiğidir. Varlık birkaç cüzdan arasında dolaştıktan sonra tespit güçleşir. Bu rehber, 5411 ve 5549 sayılı kanunlar, sermaye piyasası alanındaki kripto varlık düzenlemeleri ve TCK’nın suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama hükmü ekseninde izleme sürecinin usul planını ele alır.
Para Zincirinin Haritasını Çıkarmak
İlk iş, paranın çıktığı noktadan itibaren tam bir akış şeması hazırlamaktır: banka hesabından yapılan transferler, alıcı hesap bilgileri, platforma yatırılan tutarlar, işlem kimlikleri ve cüzdan adresleri. Ekran görüntüleri tek başına yeterli değildir; platformdan alınan işlem dökümü ve banka dekontları ile eşleştirilmelidir. Zincir üstü adresler dilekçede açıkça belirtildiğinde, izleme talebi soyut olmaktan çıkar.
Koruma Tedbirlerinin Zamanlaması
Şikâyet dilekçesinde yalnızca cezalandırma değil, malvarlığına yönelik koruma tedbirlerinin ivedi olarak değerlendirilmesi de talep edilmelidir. Hesaplara ve varlıklara ilişkin tedbir kararları geciktiğinde, varlık yurt dışındaki bir hizmet sağlayıcıya aktarılabilir. Aynı anda hukuk yolunda ihtiyati tedbir ve ihtiyati haciz seçenekleri de değerlendirilir; ceza dosyasındaki tedbirin kapsamı her zaman mağdurun alacağını karşılamaz.
Aklama Boyutu ve Bildirim Yükümlülükleri
Toplanan paranın farklı hesaplar üzerinden bölünerek dağıtılması, aracı kişiler üzerinden nakde çevrilmesi veya sahte ticari akışlarla karıştırılması, dosyayı basit bir alacak uyuşmazlığından çıkarır. Şüpheli işlem bildirimlerine ilişkin mevzuat ve hizmet sağlayıcıların kimlik tespiti yükümlülükleri, bu aşamada kayıt talebinin dayanağını oluşturur. Aracı kişilerin bilerek mi hareket ettiği ayrı bir değerlendirme konusudur ve delil eşiği yüksektir.
Anlaşma Teklifi Geldiğinde
Mağdurlara sıklıkla paranın bir kısmının iadesi karşılığında şikâyetten vazgeçme teklif edilir. Burada iki noktaya dikkat edilmelidir: nitelikli dolandırıcılık kapsamına giren fiillerde vazgeçme, kovuşturmayı kendiliğinden sona erdirmez; ayrıca kısmi iade karşılığında verilen ibra metni, kalan zarara ilişkin hukuk davasını zayıflatabilir. İade müzakeresi yürütülecekse, tutar ve kapsam yazılı ve sınırlı biçimde tanımlanmalıdır.
- İşlem kimlikleri ve cüzdan adresleri eksiksiz listelenir
- Banka ve platform kayıtları için ivedi yazışma talep edilir
- Koruma tedbiri talebi dilekçenin ilk sayfasına konur
- Paralel hukuk dosyası için zarar hesabı ayrıca kurulur
Bu içerik genel bilgilendirme amacı taşır ve her dosyanın teknik izleri farklıdır. Varlık kaybı yaşadıysanız gecikmeden hukuki destek almanız, izleme ihtimalini korumanız bakımından önemlidir.