Sahte yatırım platformları ve sözde danışman hesapları üzerinden yürütülen kripto dolandırıcılığı dosyalarında sonucu belirleyen şey, paranın hangi hızda takip edildiğidir. Varlıklar zincirler arasında birkaç saat içinde dağıtılabildiğinden, geç yapılan başvuru çoğu zaman iz sürmeyi imkânsız kılar.
İlk 48 Saatte Yapılması Gerekenler
Transferin gerçekleştiği andan itibaren yapılacak ilk iş, işlemin kaydını eksiksiz çıkarmaktır: gönderim adresi, alıcı adres, işlem karması, tarih ve saat, kullanılan borsa hesabı. Türkiye'de faaliyet gösteren bir platform üzerinden çıkış yapıldıysa, bu platforma yazılı bildirim ve savcılık aracılığıyla hesap dondurma talebi gündeme gelir. Aynı anda banka üzerinden yapılan havale varsa bankaya itiraz bildirimi iletilmelidir. Bu adımlar birbirini beklemeden paralel yürütülmelidir.
Şikâyet Dilekçesini İz Sürülebilir Kurmak
- Adres ve işlem karmaları tablo hâlinde, kronolojik sırayla
- Platformun tanıtım sayfaları, sözde sözleşme metinleri ve mesajlaşma kayıtları
- Aracı kişilere ait telefon numaraları, IBAN'lar ve kullanıcı adları
- Vaat edilen getiri ve gerçekleşen kayıp arasındaki fark
- Aynı yapıdan zarar gören diğer mağdurlarla ilgili bilgi varsa dosyaların birleştirilmesi talebi
Aklama Boyutu ve Kurumsal Kanallar
Elde edilen değerlerin aklanmasına yönelik hareketler ayrı bir suç tipi oluşturur ve mali istihbarat birimi ile suç gelirlerinin aklanmasına ilişkin mevzuat devreye girer. Yükümlü kuruluşların şüpheli işlem bildirimi yapmış olması, dosyada iz sürmeyi kolaylaştıran resmî bir kayıt üretir. Soruşturmada bu kayıtların celbi ayrıca talep edilmelidir.
Koruma Tedbiri Talepleri
- Şüpheli hesaplar üzerinde elkoyma ve blokaj talebi ilk dilekçede yer alır.
- Kripto varlıklara elkoyma imkânı bakımından ilgili usul hükümlerine dayanılır.
- Banka hesap hareketleri ve karşı hesap sahibi bilgileri istenir.
- Adres kümeleri arasındaki bağlantı için teknik inceleme raporu talep edilir.
- Yurt dışı borsalar bakımından adli yardımlaşma yolunun işletilmesi istenir.
Hukuk Yolunu Ceza Yolundan Ayrı Planlamak
Ceza soruşturması failin cezalandırılmasına yöneliktir; zararın tahsili için ayrıca hukuk davası veya tazminat talebi gerekir. Haksız fiile dayalı taleplerde zamanaşımı, zararın ve failin öğrenilmesinden itibaren işler; failin kimliği geç belirlendiğinde bu an ayrıca ispat edilmelidir. Platformun Türkiye'de yerleşik bir şirketi ya da tanıtımını yapan bir aracısı varsa, sorumluluk zinciri genişleyebilir.
Bu rehber genel bilgilendirme amacı taşır; kullandığınız platform, transferin yönü ve ödemenin yapıldığı kanal izlenecek yolu değiştirir. Varlıkların hareket hızı nedeniyle başvurunuzu geciktirmeden hukuki destek almanız önerilir.