Hesabına erişemeyen bir kişinin ilk refleksi bankaya itiraz etmektir; oysa çoğu dosyada bankanın kendisi karar mercii değildir. Blokenin kaynağı yanlış teşhis edilirse hem zaman kaybedilir hem de kısa itiraz süreleri geçer. Bu rehber, aklama şüphesi kaynaklı kısıtlamalarda doğru mercii bulma ve süre takibi üzerine kuruludur.
Üç Farklı Kısıtlama Türü Birbirine Karıştırılmamalı
Uygulamada birbirine benzeyen ama hukuken ayrı üç durum vardır: bankanın kendi risk politikası gereği uyguladığı işlem kısıtı; 5549 sayılı Kanun kapsamındaki şüpheli işlem bildirimi sonrası askıya alma; ve soruşturma kapsamında verilmiş bir el koyma ya da malvarlığının dondurulması kararı. Birincisinde muhatap banka ve sözleşme ilişkisidir, üçüncüsünde ise muhatap soruşturmayı yürüten makam ve karar veren hâkimliktir. Hesap ekstresine düşen açıklama çoğu zaman yetersiz olduğundan, önce kısıtlamanın dayanağının yazılı olarak sorulması gerekir.
Ceza Muhakemesi Tedbirlerine İtiraz Süresi
Bir hâkimlik kararına dayanan el koyma söz konusuysa, karara karşı öğrenmeden itibaren yedi gün içinde itiraz edilir. Bu süre kısa olduğu için, kararın tebliğ tarihini gösteren belge dosyanın ilk unsurudur. Savcılık aşamasında verilmiş bir tedbir varsa hâkim onayının aranıp aranmadığı ayrıca kontrol edilmelidir. TCK kapsamındaki aklama isnadı bakımından ise itiraz, tedbirin kaldırılması talebiyle birlikte savunma dilekçesinde de gündeme getirilebilir.
Paranın Kaynağını Gösteren Dosya
- Gelirin niteliğini gösteren ücret bordroları, fatura ve kazanç belgeleri
- Taşınmaz veya araç satışı gibi tek seferlik girişlerde tapu ya da noter evrakı
- Yurt dışı transferlerde gönderen tarafın kimliği ve işlemin ticari dayanağı
- Kripto varlık alım satımında platform işlem geçmişi ve cüzdan adresi eşleşmeleri
- Üçüncü kişiden gelen tutarlar için borç ilişkisini gösteren yazılı belgeler
Kripto İşlemlerinde İz Zincirinin Kurulması
Kripto varlık hareketleri söz konusu olduğunda, banka hesabına giren tutarın hangi platformdan ve hangi işlemden geldiği zincir hâlinde gösterilmelidir. Yalnızca platform ekran görüntüsü çoğu zaman yeterli görülmez; işlem kimliği, tarih ve tutar eşleşmesinin banka hareketiyle birebir örtüşmesi beklenir. Sermaye piyasası mevzuatı kapsamındaki hizmet sağlayıcılardan alınan resmî dökümler bu bakımdan daha güçlü bir dayanaktır.
Sürecin Paralel Yürütülmesi
Bloke kaldırılmasa dahi, süregelen zarar bakımından bankaya yazılı başvurunun kayda geçirilmesi ileride açılabilecek talepler için tarih sabitler. Aynı anda soruşturma dosyasına savunma ve belge sunulması, tedbirin gereksiz yere uzamasını önlemeye yönelik en etkili adımdır.
Bu içerik genel bilgilendirme niteliğindedir. Kısıtlamanın dayanağı ve dosyanın aşaması itiraz yolunu tamamen değiştirebileceğinden, hesabınıza ilişkin belgelerle birlikte hukuki destek almanız uygun olur.