Yatırım vaadiyle ya da sahte platform üzerinden yönlendirilen paralar, çoğu zaman doğrudan bir banka hesabına değil, ödeme kuruluşları ve aracı hesaplar üzerinden hareket eder. 5411 ve 5549 sayılı Kanun ile SPK kripto düzenlemeleri çerçevesinde tutulan kayıtlar dosyanın omurgasını oluşturur; TCK 282 kapsamındaki değerlendirme ise zincirin sonraki halkasıdır. Bu rehber, delilin savcılığa anlaşılır bir paket hâlinde sunulmasına odaklanır.
Para İzini Kurmak
Şikâyet dilekçesinin gücü, anlatının değil izin gücüdür. Her transferin kaynağı, aracısı ve varış noktası ayrı ayrı gösterilmelidir. Aracı kurum üzerinden geçen işlemlerde, gönderen adına düzenlenen dekont ile alıcı hesabın gerçek sahibi çoğu zaman örtüşmez; bu kopukluğun dilekçede açıkça işaretlenmesi, kayıtların hangi kurumdan isteneceğini gösterir.
Delil Paketinin Yapısı
- Kronolojik işlem tablosu: tarih, tutar, gönderen hesap, alıcı hesap, aracı kuruluş.
- Her satır için dayanak belge (dekont, ekstre, işlem referans numarası) numaralandırılarak eklenir.
- Platformla yapılan yazışmalar ve tanıtım materyalleri ayrı bir klasörde toplanır.
- Kripto varlık transferi varsa cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri listelenir.
- Yönlendirmeyi yapan kişilerin iletişim bilgileri ve kullanılan hesaplar eşleştirilir.
Bloke ve Tedbir Talebinin Zamanlaması
Paranın hareketli olduğu ilk günler, tahsil şansının en yüksek olduğu dönemdir. Bu nedenle şikâyetle birlikte, ilgili hesaplar üzerinde koruma tedbiri talebi gecikmeden ileri sürülmelidir. Talebin somut hesap bilgisi ve işlem referansıyla desteklenmesi, genel ifadelerle yapılan başvurulara göre çok daha hızlı sonuç verir.
- Şikâyetin hangi hesaba yönelik olduğunun belirtilmemesi
- Aracı kuruluş kayıtlarının saklama süresi dolmadan istenmemesi
- Yurt dışı merkezli platformlarda hiçbir yerli bağlantının araştırılmaması
- Zarar tutarının kalem kalem değil toplu bir rakamla yazılması
Yükümlü Kuruluş Boyutu
Şüpheli işlem bildirimi ve müşterini tanı yükümlülükleri, işlemin geçtiği kuruluşlar bakımından ayrı bir inceleme alanı doğurur. Mağdur tarafın dilekçesinde, hesabın açılış biçimine ve işlem hacmine ilişkin gözlemlerini belirtmesi, soruşturmanın bu yönde genişlemesine imkân tanır. Aklama tartışmasının gündeme geldiği dosyalarda, mağdurun konumu ile hesap sahibinin konumu birbirine karıştırılmamalı; kendi hesabı kullanılan kişilerin savunması da bu çerçevede ayrıca kurulmalıdır.
Ceza ve Tazminat Hatlarını Ayırmak
Ceza soruşturması ile zararın tahsiline yönelik hukuk davası aynı hızda ilerlemez. Ceza dosyasındaki tespitleri beklerken alacak bakımından zamanaşımının işlediği unutulmamalı, iki hat paralel planlanmalıdır.
Bu metin genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır; işlemlerin geçtiği kanal ve kuruluşların niteliği izlenecek yolu değiştirir. Kayıtların saklama süresi sınırlı olduğundan, ilk transferin ardından vakit kaybetmeden hukuki destek alınması önem taşır.