Yatırım vaadiyle toplanan paraların geri alınmasında en belirleyici aşama, çoğu zaman şikâyet dilekçesinin yazıldığı gün değil, onun öncesindeki delil derleme çalışmasıdır. Platform kapandıktan sonra ulaşılamayan kayıtlar, sonradan hiçbir talep dilekçesiyle telafi edilemez.
Para İzini Baştan Sona Çıkarmak
Dosyanın omurgası, paranın hangi hesaptan çıkıp nereye gittiğini gösteren zincirdir. Bu nedenle şu kayıtlar tarih sırasıyla derlenmelidir:
- Havale ve EFT dekontları; alıcı hesap unvanı ve açıklama satırları
- Kart ile yapılan ödemelerde işlem tarihi, tutar ve üye işyeri adı
- Kripto varlık transferlerinde gönderim adresi, alıcı adresi ve işlem kimliği
- Borsa hesabından yapılan çekim taleplerinin ekran kayıtları
- Aracı kişiler üzerinden yapılan elden teslimlerde tanık ve yazışma kaydı
Platform Kayıtlarını Kaybetmeden Almak
Yatırım platformlarının panelleri erişime kapandığında işlem geçmişi de kaybolur. Bu nedenle hesap ekstresi, işlem listesi ve bakiye ekranlarının dışa aktarılması gecikmeden yapılmalıdır. Uygulama üzerinden yürütülen yazışmalar, kâr vaadi içeren reklamlar ve tanıtım yayınları da ayrı bir klasörde toplanmalıdır. Dijital kayıtların tarih bilgisini içerecek biçimde ve mümkünse resmî bir tespit yoluyla kayıt altına alınması, sonradan çıkacak sonradan üretildi itirazını karşılar.
Dilekçede Talep Edilecek Araştırmalar
- Şüpheli hesaplara ilişkin banka hareketlerinin ve hesap sahibi bilgilerinin celbi.
- Mali Suçları Araştırma Kurulu kayıtları çerçevesinde inceleme yapılması.
- Reklam ve iletişim trafiğine ilişkin kayıtların ilgili operatörlerden istenmesi.
- Paranın bulunduğu hesaplar üzerinde koruma tedbiri uygulanması talebi.
- Kripto varlık hizmet sağlayıcıları nezdindeki hesap ve transfer kayıtlarının sorulması.
Hukuki Nitelendirmeyi Erken Yapmak
Aynı olay farklı hatlarda ilerleyebilir. Gerçeğe aykırı vaatle para toplanması Türk Ceza Kanunu kapsamında dolandırıcılık tartışmasını doğururken, izinsiz olarak finansal faaliyet yürütülmesi 5411 sayılı Kanun ve sermaye piyasası mevzuatı bakımından ayrı sorumluluk üretir. Suçtan elde edilen değerlerin aklanmasına ilişkin düzenlemeler ise 5549 sayılı Kanun ve ceza mevzuatı çerçevesinde ele alınır. Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının son dönemde sermaye piyasası mevzuatı kapsamına alınmış olması, izinsiz faaliyet iddialarında başvurulacak mercii de etkilemektedir.
Hukuk Yolunu Kapatmamak
Ceza soruşturması yürütülürken tazminat ve istirdat talepleri için ayrı bir takvim işler. Paranın aktarıldığı hesap sahiplerine yönelik hukuk davası ve ihtiyati tedbir talebi, tahsil imkânını korumak bakımından ceza dosyasından bağımsız değerlendirilmelidir.
Bu metin genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır; ödeme yöntemi, platformun yapısı ve tarafların konumu izlenecek yolu değiştirir. Kayıtlar kaybolmadan bir hukukçuyla değerlendirme yapılması, sonraki aşamaları belirgin biçimde kolaylaştırır.