Kripto varlık üzerinden gerçekleşen dolandırıcılık dosyalarında sonucu belirleyen şey çoğu zaman iddianın gücü değil, delilin hangi sırayla ve hangi biçimde toplandığıdır. Transfer kayıtları saniyeler içinde oluşur; buna karşılık mağdurun elindeki tek bir ekran görüntüsü ne parayı takip etmeye ne de karşı tarafın kimliğini ortaya koymaya yeter. Aşağıdaki başlıklar, delil paketini gecikmeden kurmanın uygulama tarafına odaklanıyor.
Paranın İki Ayrı Hattını Aynı Anda Takip Etmek
Tipik dosyada para önce banka hesabından çıkar, ardından bir hizmet sağlayıcı üzerinden kripto varlığa dönüşür. Bu iki hattın kayıtları farklı yerlerde tutulur: banka tarafında 5411 sayılı Bankacılık Kanunu çerçevesindeki hesap hareketleri ve müşteri kayıtları, platform tarafında SPK kripto düzenlemeleri kapsamındaki hizmet sağlayıcı kayıtları bulunur. 5549 sayılı Kanun uyarınca tutulan kimlik tespiti ve şüpheli işlem bildirimi kayıtları ise üçüncü bir katmandır. Dilekçede yalnızca tek hattı göstermek, diğer hattın kendiliğinden araştırılacağı varsayımına dayanır; bu varsayım uygulamada çoğu kez karşılık bulmaz.
Delil Paketini Zayıflatan Alışkanlıklar
- Ekran görüntüsünün tarih, saat ve cihaz bilgisi görünmeyecek biçimde kırpılması
- Cüzdan adresinin elle aktarılırken tek karakterinin hatalı yazılması
- Yazışmaların yalnızca bir bölümünün sunulup bağlamın kopması
- Havale açıklamalarının ve alıcı unvanlarının ayrı bir listeye çıkarılmaması
- Aracı hesap sahiplerinin dilekçede hiç gösterilmemesi
Sıralama: Neyi Önce Yapmalı
- Banka dekontları ve hesap ekstresi ham hâliyle, kırpılmadan çıkarılır.
- Her transfer için tarih, tutar, alıcı ve varsa cüzdan adresi tek bir tabloya işlenir.
- Platform üzerindeki işlem geçmişi indirilir; hesabın kapanma ihtimaline karşı ivedilikle saklanır.
- Yazışmalar baştan sona, kesintisiz biçimde dışa aktarılır.
- Şikâyet dilekçesine banka ve platform kayıtlarının celbi ile aracı hesaplara ilişkin tedbir talebi ayrı başlıklar hâlinde eklenir.
Süre Bu Dosyalarda Neden Daha Hızlı İşler
Ceza tarafında dolandırıcılığın soruşturulması bakımından erken hareket etmek belirleyicidir; gecikme çoğu zaman hukuki bir hak kaybından önce fiilî bir tahsil kaybı doğurur, çünkü bakiye kısa sürede dağıtılır. Hukuk tarafında ise haksız fiile dayalı tazminat talebi zamanaşımına tabidir ve süre, zararın ve sorumlunun öğrenildiği andan itibaren işlemeye başlar. Aklama boyutu bulunan dosyalarda TCK 282 kapsamındaki değerlendirme ayrı bir soruşturma başlığı doğurabileceğinden, mağdurun kendi zarar talebini bu sürecin sonucuna bağlamadan takip etmesi gerekir.
Dosya Kapanmadan Önceki Son Kontrol
Kovuşturmaya yer olmadığı kararı ihtimaline karşı, eksik kalan araştırma taleplerinin dosyaya önceden yazılı olarak girmiş olması önem taşır. Hiç talep edilmemiş bir araştırmanın yapılmamış olması, sonradan itiraz gerekçesi olarak ileri sürüldüğünde çoğu kez kabul görmez.
Buradaki açıklamalar genel nitelikte bilgi paylaşımıdır. Her dosyanın transfer yapısı, taraf sayısı ve kayıt kaynağı farklı olduğundan izlenecek yol somut belgeler görülmeden belirlenemez; kendi olayınız için bir hukukçuyla çalışmanız yerinde olur.