Kripto varlıkla yapılan dolandırıcılıklarda mağdurun en büyük dezavantajı, olayın anlaşıldığı anda paranın çoktan birkaç cüzdan üzerinden dolaşmış olmasıdır. 5411 ve 5549 kapsamındaki denetim mekanizmaları ile SPK kripto düzenlemeleri, izlenebilir bir zincir bırakır; ancak bu zincirin dosyaya yansıması şikâyetin ne kadar erken ve ne kadar somut yapıldığına bağlıdır. Bu rehber, savcılık aşamasında delil kurgusunu ve delil eksikliğinin nerede takipsizliğe dönüştüğünü ele alıyor.
Şikâyet Öncesi: İki Ayrı Kayıt Kümesi
Dosyayı taşıyan iki kayıt kümesi vardır. Birincisi fiat tarafı: bankadan yapılan havaleler, alıcı hesap bilgileri, açıklama alanları, kart işlemleri. İkincisi zincir tarafı: gönderim yapılan cüzdan adresleri, işlem kimlikleri, tarih ve saatler, kullanılan platformun hesap dökümü. Bu iki küme birbirine bağlanabildiğinde para akışı anlaşılır hale gelir; yalnızca biri sunulduğunda dosya çoğunlukla eksik kalır.
Savcılık Aşamasında Ne Talep Edilmeli
- Alıcı hesaplar üzerinde gecikmeksizin tedbir uygulanması
- Yurt içi platform kayıtlarının, hesap sahibi kimlik bilgileriyle birlikte istenmesi
- Ödeme kuruluşu ve banka kayıtlarının işlem bazında celbi
- Kullanılan telefon numarası, e-posta ve tanıtım kanallarına ilişkin kayıtlar
- Yönlendirme yapılan internet sitesinin barındırma ve alan adı bilgileri
Bu taleplerin şikâyet dilekçesinin içinde açık başlıklar halinde yer alması önemlidir; genel bir suç duyurusu metni, soruşturmanın hangi yönde derinleşeceğini göstermez.
Anlatının Yapısı: Zaman Çizelgesi
Mağdur beyanları çoğu zaman duygusal yoğunluk taşır ve bu, olayın sırasını bulanıklaştırır. Etkili dilekçe, tanışma anından son ödemeye kadar her adımı tarih ve saatle sıralar; her satırın karşısına dayandığı ek numarası yazılır. Vaat edilen getiri oranları, gösterilen sahte panel görüntüleri ve para çekme talebinin reddedildiği an ayrı ayrı işaretlenmelidir; çünkü kastın ortaya konmasında en güçlü halka genellikle çekim talebinin engellendiği aşamadır.
Delil Eksikliğini Doğuran Tipik Hatalar
- Platformun uygulamasını telefondan silmek ve hesap dökümünü almadan erişimi kaybetmek
- Yönlendirmelerin yapıldığı mesajlaşma gruplarından çıkmak
- Ödemeleri açıklamasız yapmak ve hangi vaade karşılık olduğunu belgeleyememek
- Karşı tarafın kimliğine ilişkin tek bilginin takma ad olması
- Aynı olayda mağdur olan diğer kişilerle irtibatın hiç kurulmaması
Sürecin İkinci Halkası
Soruşturmanın seyri, mal varlığının korunmasıyla doğrudan bağlantılıdır. Ceza süreci ilerlerken zararın karşılanmasına yönelik hukuki adımların ayrı bir hatta planlanması, sonradan tahsil sorununu azaltır. TCK 282 kapsamındaki değerlendirmeler ise paranın izlenmesini dosyanın merkezine taşıyabilir; bu nedenle akış şemasının erken kurulması stratejik önem taşır.
Burada anlatılanlar genel yaklaşımı gösterir; kullanılan platformun yerleşik olduğu ülke, işlem hacmi ve ödeme yöntemi süreci değiştirebilir. Tedbir kararlarının etkili olabilmesi zamana bağlı olduğundan, şikâyeti hazırlarken profesyonel destek almanız yararlı olacaktır.