Kripto varlık üzerinden gerçekleşen dolandırıcılıklarda mağdurun elindeki en değerli şey, kaybettiği tutar kadar da işlem izidir. Blok zincir kayıtları kalıcıdır; ancak o kaydı bir kişiye bağlayan platform bilgileri hızla erişilemez hâle gelebilir. 5549 sayılı Kanun, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu, sermaye piyasası mevzuatındaki kripto düzenlemeleri ve TCK'nın malvarlığı değerlerini aklama hükümleri bu dosyaların çerçevesini oluşturur.
İşlem Zincirini Eksiksiz Kaydedin
- Her transferin işlem kimliği, cüzdan adresi, tarih ve saat bilgisiyle listelenmesi
- Türk lirası çıkışlarının banka dekontlarıyla eşleştirilmesi
- Platform hesabındaki işlem geçmişinin dışa aktarılarak saklanması
- Yatırım tavsiyesi verildiği iletişim kanallarının tümünün arşivlenmesi
- Karşı tarafın kullandığı isim, site ve uygulama sürümüne ilişkin kayıtların alınması
Platform hesabının kapatılması ya da uygulamanın silinmesi, kimlik doğrulama kayıtlarına ulaşmayı zorlaştırır; bu nedenle hesap üzerinde işlem yapılmadan önce tüm dökümler alınmalıdır.
Şikâyet Süresi Değil, Zamanaşımı İşliyor
Dolandırıcılık takibi şikâyete bağlı olmayan bir suç olduğundan, ihbarın belirli bir gün sayısı içinde yapılması zorunluluğu yoktur. Ancak bu durum aceleye gerek olmadığı anlamına gelmez: paranın izlenebilirliği her geçen gün azalır, ceza yönünden dava zamanaşımı işler ve haksız fiile dayalı tazminat talepleri kendi zamanaşımına tabidir. Ceza dosyasının sonucunu beklerken hukuk yolundaki sürenin gözden kaçırılması, en sık karşılaşılan hak kaybıdır.
Dilekçede Talep Edilecek Tedbirler
- Paranın aktarıldığı banka hesapları üzerinde koruma tedbiri uygulanması
- Kripto platformlarındaki hesap bakiyesine ilişkin tedbir istenmesi
- Platformlardan kimlik doğrulama kayıtlarının ve giriş IP bilgilerinin getirtilmesi
- Şüpheli işlem bildirimlerine ilişkin kayıtların ilgili birimden sorulması
- Aynı yöntemle mağdur olan diğer kişilerin dosyalarıyla birleştirme talebi
Takipsizlik Kararı Gelirse
Kovuşturmaya yer olmadığına dair karar verilmesi hâlinde, kararın tebliğinden itibaren on beş gün içinde sulh ceza hâkimliğine itiraz edilebilir. İtirazın etkili olması için soyut şikâyet tekrarından kaçınılmalı; hangi araştırmanın yapılmadığı ve o araştırmanın sonucu nasıl değiştirebileceği somut olarak gösterilmelidir.
Paralel Yürüyen Hukuk Yolu
Ceza soruşturması dışında, ödemeyi aldığı belirlenen kişilere karşı sebepsiz zenginleşme veya haksız fiil temelli talepler gündeme gelebilir. Bu yolda ihtiyati haciz talebinin zamanlaması, malvarlığı kaçırılmadan hareket edilmesi bakımından belirleyicidir.
Yukarıdaki açıklamalar genel bir yol haritası sunar; her dosyanın işlem yapısı ve karşı tarafın konumu farklıdır. Delil ve tedbir taleplerinizi şekillendirmeden önce hukuki değerlendirme almanız, sonraki aşamalarda ciddi zaman kazandırabilir.