Kripto varlık üzerinden yürütülen dolandırıcılıklarda kaybın geri alınabilmesi büyük ölçüde hızla ilgilidir. Transfer edilen değer, kısa sürede birden fazla cüzdan ve platform arasında dağıtılır. Bu nedenle şikâyet dilekçesi kadar, paranın hangi noktalarda gerçek kimliklerle temas ettiğini gösteren zincirin çıkarılması önem taşır.
İlk Aşamada Toplanacak Kayıtlar
- Gönderilen her transferin tarihi, saati ve işlem kimliği
- Alıcı cüzdan adresleri ve bunların hangi platforma ait olduğuna dair ipuçları
- Bankadan kripto platformuna yapılan havale ve EFT dekontları
- Karşı tarafla yapılan tüm yazışmalar, sesli görüşme kayıtları ve tanıtım materyalleri
- Yatırım vaadini içeren ekran görüntüleri ve varsa sözde sözleşme metinleri
Zincirin Kırıldığı Noktayı Aramak
İzleme çalışmasının amacı, değerin nakde döndüğü ya da kimlik doğrulaması yapılan bir hesaba ulaştığı anı bulmaktır. Bu nokta çoğunlukla bir borsa hesabı veya banka hesabıdır. Zincirin bu halkasına ulaşıldığında, adli mercilerden bloke ve el koyma tedbirlerinin istenmesi anlamlı hâle gelir. Talebin gecikmesi, tedbir kararı alınsa bile uygulanacak bir bakiye bırakmayabilir.
Şikâyet Dilekçesinin Kurgusu
- Olayın ilk temastan son transfere kadar tarih sıralı anlatımı yapılır.
- Her transfer için karşılığı olan belge eke numaralandırılarak bağlanır.
- Fiilin nitelikli dolandırıcılık kapsamında değerlendirilmesini gerektiren unsurlar ayrıca gösterilir.
- Elde edilen değerin aklanmasına ilişkin şüphe varsa TCK'nın suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama suçunu düzenleyen 282. maddesi kapsamındaki tespit talepleri yazılır.
- Hesaplar üzerinde koruma tedbiri uygulanması ve platformdan kayıt istenmesi açıkça talep edilir.
İdari ve Mali Hat
Ceza şikâyetinin yanında yürütülebilecek ikinci bir hat vardır. Bankacılık işlemleri bakımından 5411 sayılı Kanun, şüpheli işlem bildirimi düzeni bakımından 5549 sayılı Kanun ve kripto hizmet sağlayıcılarına ilişkin sermaye piyasası düzenlemeleri, platformların yükümlülüklerini belirler. Faaliyet izni bulunmayan ya da yurt dışından hizmet veren bir yapı söz konusuysa bu durum hem şikâyet dilekçesinde hem de olası tazminat isteminde ayrıca vurgulanmalıdır.
Mağduru Yıpratan Yaygın Hatalar
Kaybı geri alma vaadiyle ortaya çıkan ikinci bir yapıya yeniden ödeme yapmak, en sık rastlanan ve zararı büyüten davranıştır. Bunun yanında yazışmaların silinmesi, uygulamanın telefondan kaldırılması ve platform hesabının kapatılması, delil zincirini kendi elinizle koparır. Şikâyetten önce hiçbir kayıt silinmemeli, cihazdaki veriler yedeklenmelidir.
Bu metin genel bilgilendirme amacı taşır; her dosyanın transfer yapısı ve ilgili platformları farklıdır. Tedbir taleplerinin zamanlaması sonucu doğrudan etkilediğinden, ilk günlerde hukuki destek alınması önem taşır.