Banka veya kripto hesabına aniden erişilememesi çoğu zaman bir bloke kararından kaynaklanır. 5549 sayılı Kanun aklama ile mücadele çerçevesini, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu hesap işleyişini, SPK'nın kripto düzenlemeleri ise platform yükümlülüklerini belirler; suç yönünde ise TCK'nın 282. maddesi gündeme gelebilir. Bu rehber, bloke karşısında delil hazırlığına odaklanır.
Blokenin Kaynağını Anlamak
Bloke; bir soruşturma kapsamında verilen tedbir, şüpheli işlem bildirimi sonrası uygulanan geçici kısıt ya da idari bir tedbir olabilir. Kaynağın doğru saptanması, hangi merciye başvurulacağını belirler. Hesap sahibinin işlemi yapan kurumdan blokenin dayanağını öğrenmesi ve varsa dosya numarasına ulaşması ilk adımdır; çünkü savunma bu dayanağa göre kurulur.
Paranın Kaynağını Belgelemek
- Gelirin yasal kaynağını gösteren ücret, satış veya ticari kayıtlar toplanır.
- Kripto işlemlerinde alım-satım geçmişi ve cüzdan hareketleri kronolojik dizilir.
- Hesaplar arası transferlerde her adımın açıklaması belgeyle eşleştirilir.
Amaç, para hareketlerinin makul ve izlenebilir bir ekonomik gerekçeye dayandığını göstermektir.
Delil Paketini Kurmak
Dağınık dekontlar tek başına ikna edici olmaz. İşlemler tarih, taraf ve gerekçe ekseninde bir anlatıya bağlanmalı; her giriş ve çıkış bir belgeyle desteklenmelidir. Bu bütünlük, hem soruşturma makamına hem de ilgili kuruma sunulacak dilekçenin gücünü belirler. Eksik ya da çelişkili kayıtlar, blokenin uzamasına yol açabilir.
Blokenin Kaldırılması Talebi
Tedbir bir yargı kararına dayanıyorsa, ilgili merciden tedbirin kaldırılması ya da kısmen serbest bırakma talep edilir. İdari nitelikteki tedbirlerde ise idareye başvuru ve gerektiğinde yargı yolu değerlendirilir. Her iki durumda da hazırlanan delil paketi belirleyici rol oynar.
Her bloke dosyasının dayanağı ve para akışı farklıdır. Erişim kısıtınızın kaynağını öğrenip belgelerinizi bir hukukçuyla düzenlemeniz, sürecin lehinize ilerlemesine yardımcı olur.