Banka hesabına ya da kripto varlık işlemine erişimin aniden kısıtlanması, çoğu kez bir tedbir veya bloke kararından kaynaklanır. Bu tür kararların arkasında 5411 sayılı Bankacılık Kanunu, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun, kripto alanında SPK düzenlemeleri ve aklama fiilini düzenleyen TCK 282 yer alabilir. Bu rehber, blokenin niteliğini anlamaya ve doğru yolu seçmeye odaklanır.
Blokenin Kaynağını Belirlemek
İlk yapılması gereken, kısıtlamanın kaynağını ayırt etmektir. Bir soruşturma kapsamında verilmiş adli bir tedbir mi, idari bir işlem mi, yoksa bankanın kendi risk yönetiminden doğan bir uygulama mı olduğu, izlenecek yolu tümüyle değiştirir. Kaynağı bilinmeden atılan adımlar çoğu zaman yanlış mercie yönelir.
Adli Tedbir ile İdari İşlem Ayrımı
Hesap üzerindeki kısıtlama bir ceza soruşturması kapsamında ise, itiraz yolu ceza usulüne göre belirlenir. Kısıtlama idari bir sürecin ürünüyse, başvuru mercii ve süresi farklıdır. Bu iki yolun karıştırılması, hem sürenin hem de doğru merciin kaçırılmasına neden olabilir.
Fon Kaynağını Belgelemek
Aklama şüphesine dayanan tedbirlerde, varlığın meşru kaynağını ortaya koymak süreçte belirleyicidir. Şu kayıtlar hazır tutulmalıdır:
- Gelirin kaynağını gösteren banka ve muhasebe kayıtları
- İlgili işlemlere ait sözleşme ve faturalar
- Kripto işlemlerinde platform hareket dökümleri
- Varlık transferlerinin zincirini gösteren belgeler
Süre ve Merci Duyarlılığı
Tedbir kararlarına karşı itiraz genellikle kısa ve hak düşürücü sürelere tabidir. Bu nedenle karar veya bildirim eline ulaşan kişinin, tebliğ tarihini esas alarak takvimi hemen kurması gerekir. Süre geçtikten sonra yapılan itiraz, esasına girilmeden reddedilebilir.
Paralel Süreçlerin Yönetimi
Çoğu dosyada hem varlığın çözülmesine yönelik itiraz hem de olası ceza soruşturmasına yönelik savunma birlikte yürür. Bu iki eksenin tutarlı biçimde yönetilmesi, çelişkili beyanların önlenmesi açısından önemlidir.
Bu metin geneldir. Blokenin dayanağı, tebliğ tarihi ve dosyanın kapsamı sonucu belirlediğinden, zaman kaybetmeden dosyanıza özgü hukuki destek almanız yerinde olacaktır.