Sahte yatırım platformları, sözde kripto fonları ve garantili getiri vaatleriyle yürütülen dolandırıcılıklarda mağdurun en büyük dezavantajı, paranın dijital ve sınır ötesi hareket etmesidir. 5411 ve 5549 sayılı kanunlar ile SPK düzenlemeleri, ödeme ve aklama boyutunu; TCK'nın 282. maddesi ise suçtan kaynaklanan malvarlığının aklanmasını ilgilendirir.
Neden Delil Paketleme Kritik
Bu tür dosyalarda mağdur çoğu zaman platformun ekranına ve kendi hafızasına güvenir; oysa platform bir gecede kapanır ve tüm izler kaybolur. Bu yüzden şikayetten önce bütün dijital ve mali izlerin düzenli bir dosyada toplanması, sürecin belkemiğini oluşturur.
Toplanması Gereken İzler
- Banka ve ödeme kuruluşu üzerinden yapılan tüm transfer kayıtları
- Kripto cüzdan adresleri ve işlem karma değerleri (transaction hash)
- Platformla yapılan yazışmalar, mesajlar ve tanıtım ekran görüntüleri
- Kişiyi ikna eden aracı veya "danışman" ile iletişim bilgileri
Paranın İzini Sürmek
Transfer kayıtları, paranın hangi hesaba veya cüzdana gittiğini gösterir. Bu bilgi hem savcılığın el koyma ve bloke taleplerinde hem de paranın bir kısmının kurtarılabilmesinde belirleyicidir. Bu nedenle transfer zinciri, tarih ve tutar sırasıyla tek bir tabloda tutulmalıdır.
Şikayet ve Koruma Adımları
- Transfer ve iletişim kayıtları kronolojik dosyaya konur.
- Cumhuriyet başsavcılığına delilleriyle birlikte suç duyurusu yapılır.
- Hesaplara bloke ve malvarlığına el koyma tedbirleri talep edilir.
- Ödemenin geçtiği banka ve kuruluşlara durum bildirilir.
Kısa Uyarı
Kripto varlığın niteliği ve sınır ötesi işlemler, dosyayı teknik olarak karmaşıklaştırır; "parayı geri getirdiğini" söyleyen ikinci aktörler çoğu kez yeni bir tuzaktır. Zaman aleyhinize işlediğinden, delilleri kaybetmeden bir hukukçuyla harekete geçmeniz önemlidir.