Banka hesabının ya da kripto varlık platformundaki bakiyenin aniden kullanılamaz hâle gelmesi, çoğu kişi için nedeni bilinmeyen bir kısıtla başlar. 5411 ve 5549 sayılı Kanunlar ile ceza yargılamasına ilişkin hükümler bu alanda birlikte uygulandığından, atılacak ilk adım kısıtlamanın hukuki dayanağını öğrenmektir. Yanlış mercie yapılan başvurular hem süre kaybettirir hem de dosyada savunmayı zayıflatır.
Blokenin Türünü Belirlemek
Uygulamada birbirinden farklı işlemler halk arasında aynı adla anılır. Şüpheli işlem bildirimi sonrası işlemin ertelenmesi, bir soruşturma kapsamında hâkim kararıyla el konulması ve bankanın kendi risk politikası gereği uyguladığı kısıt farklı sonuçlar doğurur. Bu nedenle önce bankadan kısıtın dayanağı yazılı olarak sorulmalı, bir soruşturma dosyası varsa dosya numarası öğrenilmelidir.
Paranın Kaynağını Belgelemek
- Gelen transferin dayanağı olan sözleşme, fatura veya satış belgesi
- Ticari faaliyet varsa defter kayıtları ve muhasebe çıktıları
- Kripto varlık işlemlerinde platform işlem geçmişi ve cüzdan hareketleri
- Gayrimenkul veya araç satışı gibi tek seferlik yüksek tutarlı girişlerde tapu ve noter belgeleri
- Yurt dışı kaynaklı transferlerde gönderenle ilişkinin niteliğini gösteren yazışmalar
Bu belgeler, kısıtın kaldırılması talebinin esas dayanağıdır. Sözlü açıklama ile yetinilen başvurular çoğunlukla sonuç doğurmaz.
İtirazın Yapılacağı Mercii
Kısıt bir ceza soruşturması kapsamında verilen koruma tedbirine dayanıyorsa, itiraz CMK hükümleri çerçevesinde tedbire karar veren hâkimliğe yapılır ve dosyanın kısıtlılık durumu incelenerek savunma buna göre kurulur. Kısıt idari bir işleme dayanıyorsa idari başvuru ve gerektiğinde idari yargı yolu gündeme gelir. İtiraz dilekçesinde, hesaba giren tutarların iddia edilen suçla bağlantısız olduğu belge sırasıyla gösterilmelidir.
Kısmi Çözüm ve Sonraki Aşama
Bazı dosyalarda kısıtın tamamının kaldırılması yerine, suçla bağlantısı bulunmayan tutar bakımından kısmi serbestlik talep edilmesi daha gerçekçi bir hedeftir. Talep reddedilirse, ret gerekçesinde hangi belgenin eksik görüldüğü tespit edilerek yeni başvuru bu boşluğa odaklanmalıdır. Aynı dilekçenin tekrarlanması sonucu değiştirmez.
Bu alanda dosyalar hızlı gelişir ve ceza boyutu ile mali boyut iç içe geçer. Yukarıdaki anlatım genel bilgilendirmedir; hesabınıza kısıt konulduğunda dayanağı öğrenmeden işlem yapmadan önce hukuki destek almanız uygun olacaktır.