Kripto varlık işlemleri üzerinden gerçekleşen dolandırıcılıklarda iki farklı mağduriyet aynı anda görülür: parasını kaptıran kişinin zararı ve kendi hesabı ilgisiz biçimde bloke edilen kullanıcının mağduriyeti. 5411 ve 5549 sayılı kanunlar, sermaye piyasası mevzuatındaki kripto varlık düzenlemeleri ile TCK'nın 282. maddesi bu dosyaların çerçevesini oluşturur. Her iki durumda da ilk soru aynıdır: bloke hangi karara dayanıyor?
Blokenin Kaynağını Tespit Etmek
Hesap üzerindeki kısıtlama farklı kaynaklardan doğabilir ve her birinin başvuru yolu ayrıdır:
- Soruşturma kapsamında verilen adli nitelikteki tedbir kararı
- Şüpheli işlem bildirimi sonrası uygulanan idari nitelikteki tedbirler
- Kuruluşun kendi sözleşmesel ve mevzuattan doğan kontrol yükümlülükleri kapsamında uyguladığı geçici kısıtlama
Kaynak öğrenilmeden yapılan başvuru, çoğu zaman yanlış mercie gitmiş olur ve zaman kaybettirir. Bu nedenle ilk adım, kuruluştan kısıtlamanın dayanağının yazılı olarak istenmesidir.
Fon Kaynağını Gösteren Belge Seti
Hesabı kısıtlanan kullanıcı açısından belirleyici olan, hesaba giren paranın meşru kaynağının gösterilebilmesidir. Delil eksikliği tam da burada ortaya çıkar; kayıt dışı ya da elden yapılan işlemler geriye dönük olarak açıklanamaz.
- Banka hesap dökümleri ile kripto platformu işlem geçmişinin tarih bazında eşleştirilmesi
- Alım satım işlemlerine ilişkin sözleşme, fatura veya yazışmalar
- Karşı tarafın kimliğine ve iletişim bilgilerine dair kayıtlar
- Cüzdan adresleri ile transfer kayıtlarının zincir üzerindeki izleriyle birlikte sunulması
- Varsa vergi ve gelir belgeleri
Mağdur Tarafında İzlenecek Yol
Dolandırıcılık mağduru açısından öncelik, paranın izlenebilirliğinin korunmasıdır. Transferin ulaştığı hesaplar ve cüzdan adresleri en kısa sürede savcılığa bildirilmeli, işlem kayıtlarının ilgili kuruluşlardan istenmesi talep edilmelidir. Zincir üzerindeki hareketler zamanla dağıldığından, gecikme doğrudan takip imkânını azaltır. Ayrıca kullanılan tanıtım kanalları, sosyal medya hesapları ve sözde yatırım paneline ait ekran kayıtları da saklanmalıdır.
Kısıtlamanın Kaldırılması Talebi
Adli mercilerce verilmiş bir tedbir söz konusuysa, talep ilgili soruşturma dosyası üzerinden yürütülür ve karara karşı öngörülen itiraz yolu kullanılır. Dilekçede yalnızca mağduriyetin anlatılması yeterli değildir; hesaptaki fonun soruşturma konusu işlemlerle bağının bulunmadığı, belge ve tarih eşleştirmesiyle gösterilmelidir. Kısmi kaldırma talebi de ayrıca değerlendirilebilir.
Aynı Anda İki Riski Yönetmek
Bu dosyalarda kullanıcı, hem malvarlığına erişimini yeniden kazanmak hem de kendisine yöneltilebilecek bir isnada karşı savunma hazırlamak durumundadır. Bu iki ihtiyaç birbirini etkilediğinden, verilecek beyanların baştan tutarlı ve belgeye dayalı olması gerekir. Aceleyle yapılan ve sonradan düzeltilen açıklamalar dosyada aleyhe yorumlanabilir.
Buradaki bilgiler genel niteliktedir; işlemin yapıldığı platform, kısıtlamanın dayanağı ve dosyanın aşaması izlenecek yolu belirler. Hesabınız kısıtlandıysa ya da mağduriyet yaşadıysanız, belgelerinizi derleyerek vakit kaybetmeden hukuki destek almanız önerilir.