Bir yatırım platformundan gelen paranın hesaba geçmesinin ardından hesabın kullanılamaz hâle gelmesi, son yıllarda sık karşılaşılan bir durumdur. Bu tabloda iki ayrı sorun iç içe geçer: mağdur olunan yatırım ilişkisi ve kendi hesabınıza yönelen tedbir. İkisini aynı dilekçede karıştırmak, her iki talebi de zayıflatır.
Blokenin kaynağını doğru tespit etmek
Hesap üzerindeki kısıtlama farklı kaynaklardan doğabilir: 5411 sayılı Kanun çerçevesinde bankanın kendi risk uygulaması, 5549 sayılı Kanun kapsamındaki yükümlülükler nedeniyle işlemin askıya alınması ya da bir ceza soruşturmasında verilmiş elkoyma kararı. İtirazın yöneltileceği merci buna göre değişir. Bankadan alınacak yazılı bilgi, kısıtlamanın adli bir karara mı yoksa idari bir uygulamaya mı dayandığını gösterir ve sonraki adımı belirler.
Adli karara dayalı blokede izlenecek yol
- Hangi savcılık dosyasından ve hangi tarihli kararla işlem yapıldığı öğrenilir.
- Dosyada kısıtlama kararı varsa, öğrenilebilen bilgilerle sınırlı bir dilekçe hazırlanır.
- Paranın hesaba giriş kaynağı, tarih ve tutar bazında belgelenir.
- Elkoyma kararına karşı, süresi içinde yetkili hâkimliğe itiraz edilir.
- Aynı zamanda platform nedeniyle uğranılan zarar için ayrı bir suç duyurusu değerlendirilir.
Para izi kurulamazsa savunma neden çöker
TCK 282 kapsamındaki değerlendirmelerde belirleyici olan, paranın nereden gelip nereye gittiğidir. Hesabına para geçen kişi, bu tutarın kendi ticari veya kişisel ilişkisinden doğduğunu gösteremezse, blokenin kaldırılması talebi teknik olarak incelenemez. Bu nedenle sözleşme, fatura, mesajlaşma kayıtları ve karşı tarafın kimlik bilgileri eksiksiz sunulmalıdır. Aradan geçen süre uzadıkça platform yazışmalarına erişim de zorlaşır.
Yatırım tarafındaki dosya ayrı kurulmalı
Lisanssız bir platform üzerinden yapılan yatırımlarda, ilgili düzenleyici otoritelere bildirim ve yetkisiz faaliyet iddiası ayrıca gündeme gelir. SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri kapsamında, platformun yetkili olup olmadığının kontrol edilmesi ilk adımdır. Yetkisiz faaliyet tespiti, hem şikâyetin yönünü hem de zarar talebinin dayanağını değiştirir.
Toplanması gereken kayıtlar
- Tüm para transferlerine ait dekontlar ve alıcı IBAN bilgileri.
- Platform hesabındaki bakiye ve işlem geçmişinin ekran kayıtları.
- Aracı kişilerle yapılan yazışmaların tarih sıralı dökümü.
- Kripto transferi yapıldıysa cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri.
Bu içerik genel bilgilendirme amaçlıdır. Blokenin dayanağı ve dosyanın aşaması stratejiyi tamamen değiştirebileceğinden, ilk itiraz dilekçesi hazırlanmadan önce hukuki destek alınması önerilir.